Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Finanšu un kapitāla tirgus komisija
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA
Resursu pietiekamība
Novērtēšanas mērķis – novērtēt, vai bankas struktūrvienību rīcībā ir pietiekami resursi
(cilvēku, finanšu un materiālie u.c.), lai tās varētu kvalitatīvi pildīt savas funkcijas.
Šis elements jāvērtē:
Šādām darbības jomām un darbības veidiem:
o Kreditēšana un ārpusbilances saistības pret klientiem – visiem darbības veidiem
o Investīciju darbība – visiem darbības veidiem
o Maksājumi un norēķini – visiem darbības veidiem
o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi – visiem darbības veidiem
o Noguldījumu piesaistīšana – visiem darbības veidiem
o Bankas aizņēmumi – visiem darbības veidiem
Šādām kopīgām funkcijām:
o Kredītriska pārvaldīšana
o Operacionālā riska pārvaldīšana
o Procentu likmju riska pārvaldīšana
o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana
o Likviditātes riska pārvaldīšana
o Iekšējais audits
o Darbības atbilstības kontrole
o Finanšu un vadības grāmatvedība
o Personāla vadība
Kreditēšanai un ārpusbilances saistībām pret klientiem – visiem darbības veidiem
Investīciju darbībai – visiem darbības veidiem
Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbības veidiem
Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem - visiem darbības veidiem
Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbības veidiem
Bankas aizņēmumiem – visiem darbības veidiem
Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana
Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana
Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana
Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana
Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana
Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits
Kopīgai funkcijai – Darbības atbilstības kontrole
Kopīgai funkcijai – Finanšu un vadības grāmatvedība
Kopīgai funkcijai – Personāla vadība
Kritēriji Novērtējums
Cilvēkresursu pietiekamība, t.sk.:
o vai ir pietiekams darbinieku skaits
pašreizējai darbībai?
o vai darbinieku skaits būs pietiekams
plānotajai darbībai? Ja darbinieku
skaitu plānotajai darbībai
nepieciešams palielināt, tad – vai šim
nolūkam ir piešķirti nepieciešamie
resursi?
o vai tiek veikta regulāra darbinieku
apmācība un kvalifikācijas celšana?
Finanšu, materiālo resursu pietiekamība,
t.sk.:
o vai finanšu un materiālie resursi ir
pietiekami pašreizējai darbībai?
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana
Struktūrvienība var kvalitatīvi pildīt savas funkcijas gan pie pašreizējiem,
gan plānotajiem darbības apjomiem, jo tās rīcībā ir pietiekami cilvēku,
finanšu, materiālie un citi resursi, t.sk.:
o ir pašreizējai darbībai pietiekams darbinieku skaits (t.i., nav konstatēti
gadījumi, kad kāda darbinieka/darbinieku darba pienākumos ir iekļauts
pārmērīgi liels darba daudzums, kā rezultātā šī darbinieka/darbinieku
darba kvalitāte ir slikta) un
o netiek plānota būtiska darbības paplašināšana nākotnē, un tādēļ
darbinieku skaits būs pietiekams arī nākotnē un
o tiek veikta regulāra darbinieku apmācība un kvalifikācijas celšana un
o visām būtiskām struktūrvienības vajadzībām (piemēram, informācijas
sistēmas pārskatu sastādīšanai izveidei u.c.) tiek atvēlēti pietiekami
finanšu, materiālie un citi resursi
185. lappuse no 200