Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Elementi, kas tiek vērtēti, novērtējot operacionālo risku, un šo elementu novērtēšanas mērķi ir: Elements Novērtēšanas mērķis Iekšējas krāpšanas risks Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi tādu darbību rezultātā, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma piesavināšanās vai normatīvo aktu un bankas politiku un procedūru apiešana un kurās iesaistīts vismaz viens no bankā strādājošiem (piemēram, darbinieku apzinātas informācijas sagrozīšanas, aktīvu zādzības, personiska labuma gūšana, izmantojot pieejamo iekšējo informāciju). Ārējas krāpšanas risks Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi tādu darbību rezultātā, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma piesavināšanās vai likumu apiešana un kuras veic trešā puse (piemēram, laupīšanas, viltošanas, nesankcionēta ārēja piekļūšana informācijas resursiem, t.sk. hakeru un Neatbilstoša nodarbinātības prakse un darbavietas drošība Nekorekta attieksme pret klientiem, neatbilstoši produkti un komercdarbības prakse Materiālo aktīvu bojājumu risks Komercdarbības pārrāvumi un sistēmu kļūdas (defekti) Nepilnības izpildes, piegādes un procesa vadībā Paredzamās riska lieluma izmaiņas: ļaundabīgo programmatūru uzbrukumi). Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi, kas rodas tiesību aktiem vai nolīgumiem, kas nosaka darba attiecības, veselības aizsardzību vai darba drošību, neatbilstošu darbību rezultātā, vai notikumu, kas saistīti ar personu traumu vai diskriminācijas gadījumiem, rezultātā (piemēram, personāla veselības un drošības kārtības noteikumu neievērošana, organizēta darba pārtraukšana jeb streiki, psiholoģiskais terors (mobings/bosings)). Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi nejaušu vai nolaidīgu profesionālo pienākumu pildīšanas dēļ attiecībā uz konkrētiem klientiem, vai produkta veida vai tā rakstura dēļ (piemēram, uzticēšanās ļaunprātīga izmantošana, konfidenciālas klienta informācijas nepareiza lietošana, neatbilstošu tirdzniecības darbību veikšana bankas vārdā, neatļautu produktu pārdošana). Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi materiālo aktīvu zaudējumu vai to bojājumu dabas katastrofu vai citu notikumu rezultātā (piemēram, ugunsgrēks, vandālisms, terorisms, plūdi, zemestrīces). Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi komercdarbības pārrāvumu un sistēmu kļūdu (defektu) dēļ (piemēram, informācijas sistēmu vai informācijas tehnoloģiju darbības pārtraukumi, sakaru bojājumi, elektrības padeves traucējumi). Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi darījumu apstrādes vai procesu vadības kļūdu un attiecību ar darījumu partneriem vai piegādātājiem dēļ (piemēram, datu ievadīšanas kļūdas, ķīlas pārvaldīšanas kļūdas, nepilnīga juridiskā dokumentācija, ārpakalpojumu līgumu nepildīšana). Palielināsies Bez izmaiņām Samazināsies 66. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Pēc noklusējuma šajā pozīcijā vērtējums ir "Bez izmaiņām". Gadījumā, ja pārbaudes grupai ir informācija un pārliecība, ka riska lielums nākotnē mainīsies, tad vērtējums tiek attiecīgi mainīts. Operacionālā riska novērtējumam atbilstoši vērtējamam darbības veidam tiek izmantoti šajā sadaļā aprakstītie kritēriji un novērtējuma apraksts. Operacionālā riska elementu vērtējums un novērtējuma rezultātā izdarītie secinājumi tiek dokumentēti 5. veidlapā "Operacionālā riska novērtējums". Aizpildītās veidlapas tiek glabātas elektroniski reitinga lietā sadaļā – Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] / Reitinga materiāli. 67. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 65: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136:
Page 137 and 138:
Page 139 and 140:
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148:
Page 149 and 150:
Page 151 and 152:
Page 153 and 154:
Page 155 and 156:
Page 157 and 158:
Page 159 and 160:
Page 161 and 162:
Page 163 and 164:
Page 165 and 166:
Page 167 and 168:
Page 169 and 170:
Page 171 and 172:
Page 173 and 174:
Page 175 and 176:
Page 177 and 178:
Page 179 and 180:
Page 181 and 182:
Page 183 and 184:
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?