Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
bankas riska līmeni, kā arī finanšu un<br />
kapitāla rādītājiem)<br />
Banka vēsturiski ir palielinājusi tās <strong>noteik</strong>to uzņemto nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses riska slieksni, bet tā izmaiņas ir nebūtiskas un/vai<br />
Banka izmanto apdrošināšanu kā nekorektas attieksmes pret klientiem,<br />
neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong> prakses risku mazinošu<br />
faktoru, bet atsevišķos mazāk svarīgos darbī<strong>bas</strong> veidos nepietiekami<br />
veic darbī<strong>bas</strong>, lai analizētu un novērstu zaudējumu rašanās cēloņus<br />
un/vai<br />
Stresa testu rezultāti norāda, ka ar nekorektu attieksmi pret klientiem,<br />
neatbilstošiem produktiem un komercdarbī<strong>bas</strong> praksi saistītais risks ir<br />
mērens, jo klientu interešu neievēroš<strong>anas</strong> ietekmē ir iespējama būtiska<br />
bankas riska līmeņa paaugstināšanās un būtiski zaudējumi, bet tādu<br />
scenāriju, kas izraisa minēto negatīvo ietekmi, īstenošanās ir maz ticama<br />
3 – Būtisks risks<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankai ir bijuši būtiski zaudējumi<br />
nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un<br />
komercdarbī<strong>bas</strong> prakses dēļ (t.i., vēsturiskie zaudējumi nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses dēļ pārsniedz 5%, bet nepārsniedz 10% no atbilstošā perioda<br />
finansiālās darbī<strong>bas</strong> peļņas) un banka nav ieviesusi pietiekamas<br />
kontroles metodes, lai turpmāk novērstu šādu zaudējumu rašanos un<br />
Vēsturiskās informācijas analīze liecina, ka bankai ir bijuši vairāki<br />
rakstura ziņā līdzīgi nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu<br />
produktu un komercdarbī<strong>bas</strong> prakses gadījumi, kopējais radušos<br />
zaudējumu apmērs ir nebūtisks, un bankas vadība nav reaģējusi, lai<br />
novērstu šādu līdzīgu gadījumu atkārtošanos nākotnē un/vai<br />
Banka veic nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu<br />
un komercdarbī<strong>bas</strong> prakses dēļ radušos zaudējumu apjoma nākotnē<br />
iespējamo izmaiņu prognozēšanu un bankas novērtējums par<br />
potenciāliem zaudējumiem nekorektas attieksmes pret klientiem,<br />
neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong> prakses dēļ liecina, ka bankas<br />
potenciālie zaudējumi nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu<br />
produktu un komercdarbī<strong>bas</strong> prakses dēļ pārsniegs 5%, bet nepārsniegs<br />
10% no iepriekšējā pārskata perioda finansiālās darbī<strong>bas</strong> peļņas un/vai<br />
Ir vairākas būtiskas sūdzī<strong>bas</strong>/tiesas prasī<strong>bas</strong> saistībā ar nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses, bet to kopējais skaits ir neliels un/vai<br />
Banka vēsturiski ir būtiski palielinājusi tās <strong>noteik</strong>to uzņemtā nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses riska slieksni un/vai<br />
Banka būtiskākajos darbī<strong>bas</strong> veidos neizmanto apdrošināšanu kā<br />
nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un<br />
komercdarbī<strong>bas</strong> prakses risku mazinošu faktoru un/vai nepietiekami veic<br />
darbī<strong>bas</strong>, lai analizētu un novērstu zaudējumu rašanās cēloņus un/vai<br />
Stresa testu rezultāti norāda, ka ar nekorektu attieksmi pret klientiem,<br />
neatbilstošiem produktiem un komercdarbī<strong>bas</strong> praksi saistītais risks ir<br />
būtisks, jo ir iespējama tādu scenāriju īstenošanās, kad nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses ietekmē var būtiski paaugstināties bankas riska līmenis un<br />
rasties būtiski zaudējumi<br />
4 – Augsts risks<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankai ir bijuši lieli zaudējumi<br />
nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un<br />
komercdarbī<strong>bas</strong> prakses dēļ (t.i., vēsturiskie zaudējumi nekorektas<br />
attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un komercdarbī<strong>bas</strong><br />
prakses dēļ pārsniedz 10% no atbilstošā perioda finansiālās darbī<strong>bas</strong><br />
peļņas) un banka nav ieviesusi pietiekamas kontroles metodes, lai<br />
turpmāk novērstu šādu zaudējumu rašanos vai<br />
Vēsturiskās informācijas analīze liecina, ka rakstura ziņā līdzīgu<br />
nekorektas attieksmes pret klientiem, neatbilstošu produktu un<br />
82. lappuse no 200
Change language