Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA o vai ir piešķirti pietiekami resursi darbības paplašināšanai, kvalitātes uzlabošanai u.c. attīstībai? Citu resursu pietiekamība 2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana Struktūrvienība var kvalitatīvi pildīt savas funkcijas pie pašreizējiem darbības apjomiem, jo tās rīcībā ir pietiekami cilvēku, finanšu, materiālie un citi resursi. Bet iespējams, ka nākotnē pašreizējie resursi būs nepietiekami, jo tiek plānota būtiska darbības paplašināšana. Apmierinoši tiek plānota resursu palielināšana, bet iespējami uzlabojumi (piemēram, nav izstrādāts jauno darbinieku apmācības plāns u.c.) 3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana Struktūrvienība var kvalitatīvi pildīt savas funkcijas pie pašreizējiem darbības apjomiem, jo tās rīcībā ir pietiekami cilvēku, finanšu, materiālie un citi resursi. Bet iespējams, ka nākotnē pašreizējie resursi būs nepietiekami, jo tiek plānota būtiska darbības paplašināšana. Neapmierinoši tiek plānota resursu palielināšana, jo ir būtisku trūkumi (piemēram, netiek plānota darbinieku skaita palielināšana, netiek plānotas papildus finanšu izmaksas u.c.) 4 – Vāja risku pārvaldīšana Struktūrvienība nevar kvalitatīvi pildīt savas funkcijas ne pie pašreizējiem, ne plānotajiem darbības apjomiem, jo tās rīcībā nav pietiekami cilvēku, finanšu, materiālie un citi resursi, t.sk.: o nav pašreizējai darbībai pietiekams darbinieku skaits (t.i., konstatēti gadījumi, kad kāda darbinieka/darbinieku darba pienākumos ir iekļauts pārmērīgi liels darba daudzums, kā rezultātā šī darbinieka/darbinieku darba kvalitāte ir slikta) un/vai o ja tiek plānota darbības paplašināšana nākotnē – netiek plānota arī darbinieku skaita palielināšana un/vai o netiek veikta regulāra darbinieku apmācība un kvalifikācijas celšana un/vai o būtiskām struktūrvienības vajadzībām (piemēram, ikdienas kontroles funkciju nodrošināšanai u.c.) netiek atvēlēti pietiekami finanšu, materiālie un citi resursi 186. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA 5. nodaļa NOVĒRTĒJUMA REZULTĀTU APKOPOŠANA 5.1. Kopējie principi Šajā nodaļā aprakstīta institūcijas risku un risku pārvaldīšanas kvalitātes novērtējuma rezultātu apkopošanas kārtība. Risku un risku pārvaldīšanas novērtējuma rezultātu apkopošanu veic pārbaudes grupas vadītājs. Iepriekšējā posma – risku un risku pārvaldīšanas novērtējuma rezultātā katram no vērtējamiem darbības veidiem tika novērtēti tam piemītošo risku lielumu raksturojošie elementi un risku pārvaldīšanas kvalitāti raksturojošie elementi – katram elementam tika noteikts novērtējums skalā no 1 līdz 4. Šajā posmā tiek veikta šo atsevišķo risku un risku pārvaldīšanas elementu novērtējumu apkopošana un institūcijas reitinga noteikšana. Novērtējuma rezultātu apkopošanas mērķi ir: apvienot risku un risku pārvaldīšanas elementu novērtējumus, rezultātā iegūstot uzraugāmās institūcijas kopējo vērtējumu – reitingu; apkopot reitinga piešķiršanas procesa rezultātus standartizētā formā, nodrošinot rezultātu pārskatāmību, analīzi un izmantošanu turpmākajā uzraudzībā. Novērtējuma rezultātu apkopošanas secība ir šāda: Elementu novērtējumu apkopošana Darbības veidu kopējā riska vērtējums Biznesa vienību (darbības jomu) vērtējums Grupas uzņēmumu vērtējums Apkopojot novērtējumus, tiek ievēroti šādi principi: riska lielumam ir noteicošā nozīme vērtējamās vienības vērtējumā – piemēram, vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir "pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā augstāks (t.i., lielāks), salīdzinot ar vērtējamo vienību, kurai piemīt "zems" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja"; pietiekama un piesardzīga riska pārvaldīšana mazina institūcijas kopējo risku – piemēram, vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir "pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā zemāks (t.i., mazāks), salīdzinot ar vērtējamo vienību, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja"; jo augstāks riska līmenis, jo tam ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā; jo vājāka riska pārvaldīšana, jo tai ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā; jo zemāks vērtējums, jo tam ir lielāks svars apkopotajā augstāka līmeņa vērtējumā. 187. lappuse no 200 Institūcijas kopējais vērtējums
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 185: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?