Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Institūcijas kopējais vērtējums tiek aprēķināts, izmantojot šādu formulu: Institūcijas vērtējums = sp kur: sp - svēršanas pakāpe Ni - i uzņēmuma relatīvā nozīme Vi - i uzņēmuma vērtējums ( N sp i * Vi Turpinot šīs apakšnodaļas (5.7.) sākumā lappusē minēto piemēru, institūcijas kopējais vērtējums tiek aprēķināts šādi: 1, 47 1, 47 1, 47 Institūcijas vērtējums = ( 0, 8* 2, 8 ) ( 0, 2* 3, 4 ) 2, 925 2, 9 Pēc tam aprēķinātais vērtējums tiek pārskatīts un nepieciešamības gadījumā koriģēts. Aprēķināto vērtējumu var koriģēt, noapaļojot to uz augšu vai uz leju līdz veselam skaitlim. Gadījumā, ja vērtējums tiek koriģēts, tālākajos aprēķinos tiek izmantots koriģētais vērtējums. Institūcijas kopējais vērtējums tiek dokumentēts 15. veidlapā "Reitinga kopsavilkums" Aizpildītā veidlapa tiek glabāta elektroniski reitinga lietā sadaļā – Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] / Reitinga projekts – pārbaudes grupa. ) 198. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA 6. nodaļa REITINGA APSTIPRINĀŠANA UN PĀRSKATĪŠANA Šajā nodaļā izklāstīta reitinga apstiprināšanas, paziņošanas institūcijas vadībai un pārskatīšanas kārtība. Šajā nodaļā aprakstītās procedūras veic pārbaudes grupas vadītājs, pārbaudes grupa, institūcijas kurators, kā arī nepieciešamības gadījumā Uzraudzības departamenta direktors, Monetāro finanšu iestāžu risku novērtēšanas daļas vadītājs, Monetāro finanšu iestāžu darbības analīzes daļas vadītājs un Komisijas padome atbilstoši šajā nodaļā norādītajam. Pēc pārbaudes, kuras laikā tika noteikts reitings, pārbaudes grupas vadītājs sagatavo pārbaudes izziņu saskaņā ar "Banku klātienes (on-site) uzraudzības un pārbaužu veikšanas rokasgrāmatā" noteikto kārtību. Pēc bankai sūtāmās (galvenās) izziņas projekta izveides, pārbaudes grupas vadītājs sagatavo reitinga projektu. Reitinga projekts tiek dokumentēts, izmantojot 15. veidlapu "Reitinga kopsavilkums" un 16. veidlapu "Informācija par institūcijas risku novērtēšanu". Reitinga projekts (aizpildītās veidlapas) pēc sagatavošanas tiek ievietots elektroniski reitinga lietā sadaļā – Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] / Reitinga projekts – pārbaudes grupa. 16. veidlapā "Informācija par institūcijas risku novērtēšanu", apkopojot pārbaudē konstatēto, nav jāiekļauj visu konstatēto faktu uzskaitījums, bet gan jāsniedz pārbaudes grupas vadītāja no konstatētajiem faktiem izdarītie secinājumi par risku lielumu un/vai risku pārvaldīšanas kvalitāti. Piemēram, ja pārbaudes laikā ir konstatētas kļūdas vairākos bankas iekšējos pārskatos, tad 16. veidlapā nav jāiekļauj visu pārskatu, kuros ir konstatētas kļūdas, uzskaitījums, bet gan jānorāda uz trūkumiem vadības informācijas sistēmā. Institūcijas vadība iesniedz informāciju par pārbaudes rezultātiem – komentārus par pārbaudes laikā konstatēto, kā arī informāciju par plānotajiem pasākumiem konstatēto pārmērīgo risku mazināšanai un/vai konstatēto trūkumu risku pārvaldīšanā novēršanai. Institūcijas kurators analizē no institūcijas vadības saņemto informāciju par pārbaudes rezultātiem un izvērtē, vai nav nepieciešams veikt korekcijas pārbaudes grupas noteiktajā institūcijas reitingā. Korekcijas reitingā varētu būt nepieciešams veikt, piemēram, ja: o institūcija veikusi pasākumus, lai samazinātu paaugstinātos riskus, kas minēti pārbaudes izziņā; o institūcija veikusi pasākumus, lai novērstu konstatētos trūkumus risku pārvaldīšanā; o institūcija novērsusi regulējošo prasību pārkāpumus, kas tikuši konstatēti pārbaudes laikā; o saņemtā papildu informācija liecina, ka piešķirtais reitings neatbilst institūcijai piemītošo risku lielumam un/vai risku pārvaldīšanas sistēmu kvalitātei (t.i., piešķirtais reitings ir pārāk augsts vai pārāk zems); o saņemtā papildu informācija liecina, ka institūcijas problēmas ir dziļākas – piemēram, institūcijas darbībai piemītošie riski ir lielāki, nekā tie tika novērtēti pārbaudes laikā, un/vai risku pārvaldīšanas kvalitāte ir pasliktinājusies un/vai risku pārvaldīšanas kvalitāte ir vājāka, nekā tā tika novērtēta pārbaudes laikā. Ja tiek secināts, ka korekcijas nepieciešams veikt, tās veic institūcijas kurators, nepieciešamības gadījumā konsultējoties ar pārbaudes grupu un/vai pārbaudes grupas vadītāju. Pēc tam, kad ir veiktas nepieciešamās korekcijas institūcijas reitingā, institūcijas kurators, konsultējoties ar Uzraudzības departamenta direktoru un Monetāro finanšu iestāžu darbības analīzes daļas vadītāju, sagatavo Komisijas padomei ziņojumu par institūcijas reitingu, 199. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136:
Page 137 and 138:
Page 139 and 140:
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 197: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?