Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Kopīgai funkcijai – Darbības atbilstības kontrole Kritēriji Novērtējums Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitlisks novērtējums, kas tiek noteikts šādi: Tiek ņemti vērā šādi bankas parametri: 1. Nerezidentu noguldījumu īpatsvars kopējos noguldījumos 2. Nerezidentu noguldījumu attiecība pret bankas aktīviem 3. Nerezidentu noguldījumu daļa kopējos Latvijas banku sistēmas nerezidentu noguldījumos 4. Nerezidentu noguldījumu absolūtās izmaiņas (%) pēdējā gada laikā 5. Bankas vadības attieksme pret naudas atmazgāšanas problēmu – t.sk. vēlme uzņemties risku un vēlme ieviest atbilstošas risku pārvaldīšanas metodes Katram no šiem parametriem tiek noteikts vērtējums robežās no 1 līdz 20. Maksimālais punktu skaits – 100. Punktu skaita noteikšana: 1.-3. parametrs – nerezidentu noguldījumu īpatsvars (procentos): 0 - 5 = 1 >50 - 55 = 11 > 5 - 10 = 2 >55 - 60 = 12 >10 - 15 = 3 >60 - 65 = 13 >15 - 20 = 4 >65 - 70 = 14 >20 - 25 = 5 >70 - 75 = 15 >25 - 30 = 6 >75 - 80 = 16 >30 - 35 = 7 >80 - 85 = 17 >35 - 40 = 8 >85 - 90 = 18 >40 - 45 = 9 >90 - 95 = 19 >45 - 50 =10 >95 -100= 20 4. parametrs – nerezidentu noguldījumu apmēra izmaiņas (procentos): -100 - -80 = 1 > +50 - +60 = 11 +60 - +70 = 12 +70 - +80 = 13 +80 - +90 = 14 +90 - +100 = 15 > 0 - +10 = 6 >+100 - +110 =16 >+10 - +20 = 7 >+110 - +120 =17 >+20 - +30 = 8 >+120 - +130 =18 >+30 - +40 = 9 >+130 - +140 =19 >+40 - +50 =10 >+140 =20 5. parametrs – Komisijas speciālistu vērtējums, piešķirot no 1-20 punktus Bankas ziņojumu par neparastiem un aizdomīgiem darījumiem skaits Konstatēto neparasto un aizdomīgo darījumu skaits, par kuriem nav ziņots Kontroles dienestam Vēsturiskā informācija par: o soda naudām saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju o sūdzībām/tiesas prasībām saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju No citām uzraudzības iestādēm saņemtā informācija saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju Cita informācija (no masu saziņas līdzekļiem, baumas u.c.) saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju Var ņemt vērā arī: o Klientu/darījumu partneru/starpnieku atlasi, t.sk.: paaugstināta riska klientu skaitu un īpatsvaru kopējā klientu skaitā kāds ir risks, ka klienti/darījumu partneri/starpnieki saistīti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija 1 - Zems risks Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais vērtējums ir no 5 – 20 punkti un Mazs neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un Nav konstatēti neparastie un/vai aizdomīgie darījumi, kas nav identificēti un par kuriem nav savlaicīgi ziņots Kontroles dienestam un Nav sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un Nav citas autoritatīvas informācijas par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju 2 – Mērens risks Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais vērtējums ir no 21 – 30 punkti un Neliels neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un Nav konstatēti neparastie un/vai aizdomīgie darījumi, kas nav identificēti un par kuriem nav savlaicīgi ziņots Kontroles dienestam un/vai Sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju skaits un apmēri ir nelieli un/vai Ir cita informācija par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, bet tā nav pietiekami autoritatīva un/vai to nav iespējams pārbaudīt un/vai tā ir nebūtiska 3 – Būtisks risks Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais vērtējums ir no 31 – 40 punkti un/vai Ievērojams neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un/vai Konstatēti gadījumi, kad banka nav identificējusi un ziņojusi par neparastiem un/vai aizdomīgiem darījumiem Kontroles dienestam, bet tie ir atsevišķi gadījumi un tos nevar uzskatīt par trūkumu bankas iekšējas kontroles sistēmā un/vai Atsevišķas būtiskas sūdzības/tiesas prasības/soda naudas saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, bet to skaits ir neliels un/vai Ir cita informācija par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, un tā ir autoritatīva, bet nav būtiska 4 – Augsts risks Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais vērtējums ir no 41 -100 punkti un/vai Liels neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un/vai Konstatēti vairāki gadījumi, kad banka nav identificējusi un ziņojusi par neparastiem un/vai aizdomīgiem darījumiem Kontroles dienestam un var uzskatīt, ka šie gadījumi liecina par trūkumu bankas iekšējās kontroles sistēmā un/vai Liels sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju skaits un apmērs un/vai Ir cita autoritatīva informācija par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un tā ir būtiska 134. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA o Attālināto klientu un neaktīvo kontu skaitu o Informāciju par krāpšanas gadījumiem (kontu atvēršana neesošām personām u.c.) 135. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 133: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?