Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Bankas aizņēmumiem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Politiku un procedūru kvalitāte, t.sk.:<br />
o atbilstība vērtējamam darbī<strong>bas</strong> veidam<br />
o vai tās aptver visus būtiskos aspektus?<br />
o vai tās nodrošina piesardzīgu risku<br />
pārvaldīšanu?<br />
o vai ir pietiekami dokumentētas?<br />
o satura kvalitāte<br />
o vai tās tiek regulāri pārskatītas un<br />
pilnveidotas?<br />
o aktīvu aizsardzī<strong>bas</strong> procedūru<br />
pietiekamība<br />
Vai politikas un procedūras tiek<br />
ievērotas?<br />
Vai politiku un procedūru ievērošana tiek<br />
pietiekami kontrolēta?<br />
Vai darbinieki pārzina attiecīgās politikas<br />
un procedūras?<br />
Vai politikas un procedūras tiek regulāri<br />
pārskatītas un pilnveidotas?<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana<br />
La<strong>bas</strong> kvalitātes, piesardzīgas un dokumentētas politikas un procedūras.<br />
Politikas un procedūras atbilst bankas darbībai. Tās tiek regulāri<br />
pārskatītas un pilnveidotas un<br />
Nav konstatēti gadījumi, kad nav ievērotas politikas un procedūras<br />
2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Apmierinošas kvalitātes, piesardzīgas un dokumentētas politikas un<br />
procedūras, pietiekami aptverti būtiskie aspekti. Politikas un procedūras<br />
atbilst bankas darbībai. Tās tiek pārskatītas un pilnveidotas, bet<br />
iespējami uzlabojumi (piemēram, tas netiek veikts regulāri katru gadu<br />
u.c.) un/vai<br />
Konstatēti atsevišķi gadījumi, kad nav ievērotas politikas un/vai<br />
procedūras, tomēr tas vēl nepakļauj banku būtiskam riskam<br />
3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Politikas un procedūras ir neapmierinošas kvalitātes, jo ir būtiski trūkumi<br />
(piemēram, tās ir vispārīgas, bankas darbībai neatbilstošas, neaptver<br />
visus būtiskos aspektus u.c.). Tās netiek savlaicīgi pārskatītas un<br />
pilnveidotas un/vai<br />
Konstatēti vairāki gadījumi, kad nav ievērotas politikas un/vai<br />
procedūras un tas pakļauj banku palielinātam riskam (piemēram, būtiski<br />
limitu pārkāpumi u.c.)<br />
4 – Vāja risku pārvaldīšana<br />
Nav izstrādātas politikas un procedūras, vai tās ir formālas un bankas<br />
darbībai neatbilstošas un/vai<br />
Bieži nav ievērotas politikas un/vai procedūras un tas pakļauj banku<br />
būtiskam riskam<br />
158. lappuse no 200
Change language