E-COMMERCE- LEITFADEN - SKW Schwarz

5–24 | KEINE CHANCE OHNE RISIKOMANAGEMENT
Achten Sie auf Auffälligkeiten, die auf Betrug hinweisen (Betrugsmuster)
Die Maschen professioneller Betrüger zu durchschauen ist nicht immer einfach. In vielen Fällen hätten Betrugsfälle
jedoch vielleicht verhindert werden können, wenn Auffälligkeiten der Bestellung rechtzeitig erkannt worden wären. Die
Voraussetzung dafür ist eine entsprechende Sensibilität bei der Bearbeitung von Bestellungen bzw. die Durchführung
automatisierter Prüfungen. Eine beispielhafte, jedoch keinesfalls vollständige Auflistung möglicher Hinweise auf Betrugsfälle
finden Sie in Checkliste 5­3.
Checkliste: Mögliche Hinweise auf Betrug
Bestellungen von Betrügern weisen häufig eines oder mehrere der folgenden Merkmale auf:
Der Wert des Warenkorbs ist deutlich höher als bei einer durchschnittlichen Bestellung.
Die Produkte werden scheinbar wahllos ausgewählt und / oder es werden mehrere Produkte
einer Kategorie gekauft.
Von einer IP­Adresse aus einem Risikoland (siehe unten) werden PCs mit deutschem Tastatur­
Layout bestellt. Bezahlt wird mit einer Kreditkarte, die von einer amerikanischen oder britischen
Bank herausgegeben wurde.
Die Bestellung wird über die IP­Adresse eines anonymen Proxies oder eines Satelliten durchgeführt.
Es handelt sich um einen Neukunden bzw. es werden nach mehreren kleineren Bestellungen Waren
einer deutlich höheren Risikokategorie (z. B. hochpreisige Elektronikartikel) geordert.
Kreditkartenzahlungen können erst nach mehreren Versuchen mit ähnlichen Kreditkartennummern
autorisiert werden („Durchprobieren“ unterschiedlicher Nummern).
Es werden mehrere unterschiedliche Kreditkartennummern angegeben (damit der Händler bei Problemen
mit der Autorisierung einfach die nächste Nummer nehmen kann). Gegebenenfalls wird der
Händler von Anfang an aufgefordert, die Beträge zu splitten.
Der Kunde bittet zwingend um die Tracking­ID.
Schnelle Zustellung ist wichtig, Versandkosten spielen keine Rolle.
Die Waren sollen in ein Risikoland (siehe unten) geliefert werden.
Der Kunde ist nur per Handy erreichbar.
Als E­Mail­Adresse wird eine Adresse angegeben, die kostenlos ohne Prüfung der Identität registriert
werden kann.
Innerhalb eines kurzen Zeitraums werden mehrere Bestellungen getätigt, die mit den gleichen Kontobzw.
Kreditkartendaten bezahlt und / oder an die gleiche Adresse geliefert werden sollen.
Das Herkunftsland der IP­ oder E­Mail­Adresse des Bestellers weicht vom Herkunftsland der Karte
und / oder vom Lieferland der Waren ab.
Zu beachten ist jedoch, dass jeder Händler selbst am besten beurteilen kann, wie sich seine Kunden
üblicherweise verhalten und in welchen Fällen Auffälligkeiten vorliegen. Die vorliegende Checkliste kann
daher nur beispielhafte Hinweise liefern und sollte von jedem Händler individuell angepasst und erweitert
werden.
Risikoländer:
Eine laufend aktualisierte Aufstellung von Ländern, die für den Warenversand als risikoreich eingestuft
werden, finden Sie z. B. auf der Website von ConCardis (www.concardis.com).
Checkliste 5-3: Mögliche Hinweise auf Betrug
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