Prospecto IPO - Daycoval

Depósitos Compulsórios no Banco Central
Em cumprimento às exigências do Banco Central, nosso saldo de depósitos compulsórios, representado
por reservas livres, recolhimentos obrigatórios e outros tipos de depósitos compulsórios, totalizava R$
R$40,5 milhões em 31 de março de 2007. Ver Seção “Visão Geral do Setor – Regulamentos que Afetam
a Liquidez do Mercado Financeiro – Depósitos Compulsórios”.
Operações de Crédito
O quadro a seguir apresenta nossa carteira de operações de crédito por modalidade de operação, nos
exercícios e trimestre indicados. Nossas operações de crédito foram concedidas para tomadores
residentes no Brasil e são denominadas em reais e indexadas a taxas de juros locais.
Demonstrações Financeiras Consolidadas
Em 31 de dezembro de Em 31 de março de
2004 2005 2006 2007
Total % Total % Total % Total %
(R$ milhões, exceto percentuais)
Empréstimos 456,2 70,0% 822,1 83,8% 1.133,4 69,2% 1.262,3 66,9%
Títulos descontados 160,0 24,6% 132,7 13,5% 169,1 10,3% 215,4 11,4%
Financiamentos 26,9 4,1% 8,4 0,9% 282,0 17,2% 356,7 18,9%
Total das operações
de crédito 643,1 98,7% 963,2 98,2% 1.584,5 96,7% 1.834,4 97,2%
Adiantamentos sobre
contratos de câmbio 8,6 1,3% 17,7 1,8% 54,7 3,3% 53,6 2,8%
Total 651,7 100,0% 980,9 100,0% 1.639,2 100,0% 1.888,0 100,0%
Vencimentos das Operações de Crédito
O quadro a seguir apresenta uma análise da distribuição dos vencimentos de nossas operações de
crédito:
Demonstrações Financeiras
Consolidadas
Distribuição dos vencimentos Em 31 de março de 2007
(R$ milhões)
Operações a vencer
Até 180 dias 1.336,2
De 181 a 360 dias 234,3
Acima de 360 dias 286,1
Total de operações a vencer 1.856,6
Operações vencidas
Até 60 dias 11,4
De 61 a 180 dias 12,3
De 181 a 360 dias 7,6
Acima de 360 dias 0,1
Total de operações vencidas 31,4
Total 1.888,0
De acordo com a Resolução nº 2.682, de 21 de dezembro de 1999, os créditos com prazo de até 36
meses e créditos com prazo superior a 36 meses são baixados quando inadimplentes a mais de 360
dias e 720 dias, respectivamente.
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