Prospecto IPO - Daycoval

Sistema de Risco de Crédito do Banco Central
As instituições financeiras são obrigadas a fornecer ao Banco Central informações relativas à concessão
de crédito e garantias prestadas a clientes. As informações são utilizadas para:
• fortalecer a capacidade de supervisão do Banco Central;
• disponibilizar informações relativas a devedores a outras instituições financeiras (contudo, outras
instituições poderão acessar informações tão somente mediante a autorização do cliente); e
• elaborar análises macroeconômicas.
Caso o valor total das operações de um cliente exceda R$5.000,00, a instituição financeira deverá
fornecer ao Banco Central:
• a identidade do cliente;
• discriminação das operações do cliente, inclusive quaisquer garantias prestadas pelo banco com
relação às obrigações do cliente; e
• informações relativas à classificação de risco de crédito do cliente com base na política de
classificação de crédito descrita acima.
Com relação às operações cujo valor seja, no total, igual ou inferior a R$5.000,00, a instituição
financeira deverá informar apenas o total de operações por cliente.
Legislação de Combate à Lavagem de Dinheiro
De acordo com a Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998 (“Lei nº 9.613”), conforme alterada, e demais
regras específicas aplicáveis, as instituições financeiras devem:
• identificar e manter registros atualizados de seus clientes, por período mínimo de cinco anos;
• manter controles e registros internos;
• analisar operações ou propostas com características que possam indicar a existência de crime de
lavagem de dinheiro;
• manter registros de operações que envolvam cheques, por período mínimo de cinco anos;
• manter, por período mínimo de cinco anos, registros de operações que, em um mês, excedam
R$10.000,00, ou revelem padrão de atividade que sugira esquema de ocultação de identificações;
• informar às autoridades competentes (sem o conhecimento do cliente) acerca de qualquer
operação ou série de operações suspeitas, realizada por pessoas físicas ou pessoas jurídicas
pertencentes ao mesmo grupo de empresas; e
• comunicar à autoridade competente, dentro de 24 horas, qualquer operação que seja considerada
suspeita pela instituição financeira.
O descumprimento de quaisquer das obrigações indicadas acima sujeitará a instituição financeira e seus
administradores às penalidades que variam da aplicação de multas (de 1% a 100% do valor da
operação ou 200% do lucro por ela gerado) até a declaração de seus administradores como inelegíveis
para o exercício de qualquer cargo em instituições financeiras e/ou a cassação da licença de
operação/funcionamento da instituição financeira.
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