Prospecto IPO - Daycoval

Lucro Líquido
Em razão dos fatores descritos acima, o lucro líquido aumentou 365,4%, atingindo R$63,3 milhões no
trimestre findo em 31 de março de 2007, comparado com R$13,6 milhões no mesmo período em 2006.
Principais Alterações nas Contas Patrimoniais
31 de março de 2007 comparado com 31 de dezembro de 2006
Ativo
31 de dezembro
Em
31 de março
de 2006 % do Total de 2007 % do Total Variação (%)
(R$ milhões, exceto percentuais)
Ativo circulante e realizável a longo prazo
Disponibilidades ................................................... 34,0 1,1% 39,9 1,2% 17,4%
Aplicações interfinanceiras de liquidez ................ 854,6 27,7% 843,7 25,1% (1,3%)
Títulos e valores mobiliários e derivativos............ 525,3 17,0% 494,9 14,7% (5,8%)
Relações interfinanceiras ..................................... 6,2 0,2% 13,7 0,4% 121,0%
Operações de crédito ........................................... 1.584,5 51,3% 1.834,4 54,5% 15,8%
Provisão para créditos de liquidação duvidosa .... (45,6) (1,5%) (45,2) (1,3%) (0,9%)
Outros créditos – diversos.................................... 117,0 3,8% 152,8 4,5% 30,6%
Outros valores e bens .......................................... 0,3 - 17,4 0,5% 5.700,0%
Total ..................................................................... 3.076,3 99,6% 3.351,6 99,6% 8,9%
Ativo permanente
Investimentos ....................................................... 0,9 - 0,9 - -
Imobilizado de uso................................................ 10,6 0,4% 11,2 0,4% 5,7%
Diferido ................................................................. 0,2 - 0,2 - -
Total ..................................................................... 11,7 0,4% 12,3 0,4% 5,1%
Total do ativo ...................................................... 3.088,0 100,0% 3.363,9 100,0% 8,9%
Ativo Circulante e Realizável a Longo Prazo
Disponibilidades
O saldo da conta de disponibilidades aumentou 17,4%, atingindo R$39,9 milhões em 31 de março de
2007, comparado com R$34,0 milhões em 31 de dezembro de 2006. Essa variação decorre
principalmente do saldo de disponibilidades em moedas estrangeiras que aumentou de R$2,6 milhões
em 31 de dezembro de 2006 para R$6,6 milhões em 31 de março de 2007.
Aplicações interfinanceiras de liquidez
O saldo da conta de aplicações interfinanceiras de liquidez diminuiu 1,3%, atingindo R$843,7 milhões
em 31 de março de 2007, comparado com R$854,6 milhões em 31 de dezembro de 2006. Essa
variação decorre em função de um menor volume realizado de operações compromissadas.
Títulos e valores mobiliários e derivativos
O saldo da conta de títulos e valores mobiliários e derivativos diminuiu 5,8%, atingindo R$494,9 milhões
em 31 de março de 2007, comparado com R$525,3 milhões em 31 de dezembro de 2006. Essa
variação decorre principalmente da venda de títulos, integrantes da carteira de empresa controlada de
forma indireta no exterior, emitidos por outros bancos (Calyon, Commercial Bank of Australia, Goldman
Sachs, JP Morgan Chase e Credit Suisse) e pelo governo brasileiro.
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