Prospecto IPO - Daycoval

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Banco <strong>Daycoval</strong> S.A. Títulos disponíveis para venda Consolidado Março de 2007 Dezembro de 2006 Custo Valor de Custo Valor de atualizado mercado atualizado mercado Carteira própria 64.474 64.608 136.958 135.334 Letras do Tesouro Nacional - LTN 3.353 3.368 23.082 23.154 Letras Financeiras do Tesouro - LFT 2.704 2.704 14.581 14.577 Notas do Tesouro Nacional - NTN 22.222 22.368 6.334 6.657 Títulos de renda fixa no exterior 13.032 13.032 69.315 67.319 Certificados de Depósitos Bancários - 2.507 2.507 5.604 5.605 CDB Cotas de fundo de investimento 18.943 18.943 16.274 16.274 Ações de companhias abertas 1.713 1.686 1.768 1.748 Vinculados a compromissos de recompra 322.554 324.541 278.853 284.195 Letras do Tesouro Nacional - LTN 143.067 143.491 44.965 45.629 Letras Financeiras do Tesouro - LFT 98.270 98.258 142.729 142.694 Notas do Tesouro Nacional - NTN 81.217 82.792 91.159 95.872 Vinculados à prestação de garantias 84.743 84.764 85.763 87.252 Letras do Tesouro Nacional - LTN 5.488 5.519 69.234 70.726 Letras Financeiras do Tesouro - LFT 79.255 79.245 16.529 16.526 Total 471.771 473.913 501.574 506.781 O valor de mercado dos títulos e valores mobiliários foi apurado com base em preços e taxas praticados em 31 de março de 2007 e em 31 de dezembro de 2006, divulgados pela Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro - ANDIMA e pela Bolsa de Valores de São Paulo - BOVESPA. b) Composição por prazo de vencimento Banco Março de 2007 Títulos disponíveis para venda Sem vencimento Até 3 meses De 3 a 12 meses Acima de 12 meses Títulos públicos federais - 800 19.425 417.520 437.745 Títulos privados - 1.502 - 37.523 39.025 Ações de companhias abertas 501 - - - 501 Total 501 2.302 19.425 455.043 477.271 Banco Dezembro de 2006 Títulos disponíveis para venda Sem vencimento Até 3 meses De 3 a 12 meses Acima de 12 meses Títulos públicos federais - 34.452 47.089 334.294 415.835 Títulos privados - 4.571 - 35.024 39.595 Ações de companhias abertas 537 - - - 537 Total 537 39.023 47.089 369.318 455.967 301 Total Total 17
Banco <strong>Daycoval</strong> S.A. Consolidado Março de 2007 Títulos disponíveis para venda Sem vencimento Até 3 meses De 3 a 12 meses Acima de 12 meses Títulos públicos federais - 800 27.451 417.791 446.042 Títulos privados 18.943 1.502 1.005 4.735 26.185 Ações de companhias abertas 1.686 - - - 1.686 Total 20.629 2.302 28.456 422.526 473.913 Consolidado Dezembro de 2006 Títulos disponíveis para venda Sem vencimento Até 3 meses De 3 a 12 meses Acima de 12 meses Títulos públicos federais - 34.184 48.035 356.466 438.685 Títulos privados 16.274 5.603 - 44.471 66.348 Ações de companhias abertas 1.748 - - - 1.748 Total 18.022 39.787 48.035 400.937 506.781 6. INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS O Banco participa de operações envolvendo instrumentos financeiros derivativos com a finalidade de atender às necessidades próprias ou de seus clientes, cujos registros são efetuados em contas patrimoniais e de compensação. Os instrumentos financeiros derivativos utilizados são devidamente aprovados dentro da política de utilização de produtos. Esta política determina que, previamente à implementação de cada produto, todos os aspectos devem ser analisados, tais como: objetivos, formas de utilização, riscos envolvidos e infra-estrutura adequada para o suporte operacional. Os componentes de risco de crédito e risco de mercado dos instrumentos financeiros derivativos são monitorados diariamente. São definidos limites específicos para operações com os instrumentos financeiros derivativos, para os clientes e também para as câmaras de registro e liquidação. Este limite é gerenciado através de sistema que consolida as exposições por contraparte. Eventuais irregularidades são prontamente apontadas e encaminhadas para solução imediata. O gerenciamento de risco de mercado dos instrumentos financeiros derivativos segue política de riscos em vigor, que estabelece que os riscos potenciais decorrentes de flutuações de preços nos mercados financeiros sejam centralizados na área de Tesouraria, sendo esta provedora de “hedge” para as demais áreas. A Diretoria do Banco é responsável por estabelecer a política de risco a ser seguida, definindo os limites de acordo com a receita projetada e nível aceitável de exposição. A responsabilidade por garantir o cumprimento das diretrizes de risco estabelecidas pela diretoria é atribuída à área de Gestão de Riscos, que mantém relação de independência das áreas de negócios e de processamento das operações. 302 Total Total 18
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