Prospecto IPO - Daycoval

Bancos
ESTRUTURA DO BALANÇO
BANCO DAYCOVAL S.A.
30 jun 2006 31 dez 2005 31 dez 2004 31 dez 2003
Semestral Semestral % Médio EXERCÍCIO % EXERCÍCIO % EXERCÍCIO %
USD mi BRL mi Ativo BRL mi BRL mi Ativo BRL mi Ativo BRL mi Ativo
Original Original Original Original Original Original Original Original Original Original
A. CRÉDITOS
1. Créditos - Curto Prazo 466,7 1.029,2 44,55 958,9 888,6 41,27 621,2 51,25 460,3 47,05
2. Créditos - Longo Prazo 62,2 137,2 5,94 105,9 74,6 3,46 21,9 1,81 4,4 0,45
3. Leasing 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
4. Outros Créditos 23,4 51,7 2,24 34,7 17,7 0,82 8,6 0,71 0,0 0,00
Créditos classificados AA-H (memo) 552,8 1.219,2 52,78 1.100,1 981,0 45,56 651,7 53,77 464,8 47,51
Créditos classificados D-H (memo) 15,1 33,4 1,45 30,7 28,0 1,30 17,1 1,41 28,0 2,86
5. (Provisão para Créditos) 13,1 28,9 1,25 29,4 29,9 1,39 18,8 1,55 16,6 1,70
TOTAL A 539,2 1.189,2 51,48 1.070,1 951,0 44,16 632,9 52,22 448,1 45,80
B. OUTROS ATIVOS OPERACIONAIS
1. Aplicações Interfinanceiras 15,3 33,7 1,46 30,2 26,7 1,24 14,5 1,20 22,1 2,26
2. Aplicações Autoridades Monetárias 0,6 1,3 0,06 1,2 1,0 0,05 0,8 0,07 61,6 6,30
3. Aplicações Mercado Aberto 317,6 700,5 30,32 729,5 758,5 35,23 128,9 10,63 201,1 20,56
4. Títulos e Valores Mobiliários 103,0 227,2 9,84 237,1 247,1 11,48 296,4 24,45 146,5 14,97
5. Instrumentos Derivativos 9,3 20,6 0,89 32,2 43,8 2,03 30,4 2,51 5,3 0,54
6. Investimentos/Participações 27,9 61,6 2,67 61,6 61,5 2,86 69,3 5,72 76,3 7,80
TOTAL B 473,8 1.044,9 45,23 1.091,8 1.138,6 52,88 540,3 44,58 512,9 52,43
C. TOTAL ATIVOS OPERACIONAIS (A+B) 1.013,0 2.234,1 96,71 2.161,9 2.089,6 97,04 1.173,2 96,79 961,0 98,23
D. IMOBILIZADO/DIFERIDO 1,6 3,5 0,15 3,3 3,1 0,14 1,2 0,10 1,1 0,11
E. ATIVOS NÃO OPERACIONAIS
1. Caixa/Disponibilidades 5,7 12,6 0,55 15,4 18,2 0,85 2,5 0,21 1,1 0,11
2. Outros 27,1 59,8 2,59 51,1 42,4 1,97 35,2 2,90 15,1 1,54
F. TOTAL DO ATIVO 1.047,4 2.310,0 100,00 2.231,7 2.153,3 100,00 1.212,1 100,00 978,3 100,00
G. CAPTAÇÃO
1. Depósitos à Vista 25,8 56,9 2,46 58,8 60,7 2,82 34,8 2,87 34,1 3,49
2. Depósitos de Poupança 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
3. Depósitos a Prazo 445,3 982,2 42,52 875,8 769,3 35,73 450,3 37,15 435,4 44,51
4. Captação Interfinanceira 41,7 92,0 3,98 98,8 105,5 4,90 45,4 3,75 28,7 2,93
5. Captação no Mercado Aberto 191,8 423,0 18,31 429,4 435,7 20,23 17,1 1,41 117,4 12,00
6. Instrumentos Derivativos 3,3 7,2 0,31 7,4 7,5 0,35 3,4 0,28 4,9 0,50
7. Moeda Local - CP 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
8. Moeda Estrangeira - CP 24,2 53,3 2,31 89,4 125,4 5,82 104,9 8,65 0,0 0,00
9. Ajustes de Cessões 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
TOTAL G 732,1 1.614,6 69,90 1.559,4 1.504,1 69,85 655,9 54,11 620,5 63,43
H. OUTRAS CAPTAÇÕES
1. Moeda Local - LP 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
2. Moeda Estrangeira - LP 63,8 140,7 6,09 147,0 153,2 7,11 119,4 9,85 0,0 0,00
3. Dívida Subordinada 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
4. Capital Híbrido 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
TOTAL H 63,8 140,7 6,09 147,0 153,2 7,11 119,4 9,85 0,0 0,00
I. OUTROS SEM ENCARGO FINANCEIRO 73,7 162,5 7,03 146,4 130,3 6,05 102,3 8,44 68,0 6,95
K. OUTRAS PROVISÕES 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
L. PATRIMÔNIO
1. Ações Preferenciais Cumulativas 0,0 0,0 0,00 0,0 0,0 0,00 0,0 0,00 0,0 0,00
2. Capital/Reservas 177,8 392,2 16,98 379,0 365,7 16,98 334,5 27,60 289,8 29,62
TOTAL L 177,8 392,2 16,98 379,0 365,7 16,98 334,5 27,60 289,8 29,62
M. TOTAL DO PASSIVO + PATRIMÔNIO 1.047,4 2.310,0 100,00 2.231,7 2.153,3 100,00 1.212,1 100,00 978,3 100,00
Taxa de Câmbio USD1 = BRL 2.2055 USD1 = BRL 2.3399 USD1 = BRL 2.6536 USD1 = BRL 2.8880
495
Banco Daycoval S.A.: Novembro de 2006