Prospecto IPO - Daycoval

Banco Daycoval S.A.
20. GARANTIAS PRESTADAS E RESPONSABILIDADES (BANCO E CONSOLIDADO)
As garantias prestadas e responsabilidades assumidas com terceiros, em 31 de março de
2007, montam o valor de R$ 29.268 (R$ 40.474 em 31 de dezembro de 2006), e estão
sujeitas a encargos financeiros e contra-garantias pelos beneficiários. Não são esperadas
perdas com essas operações.
21. TRANSAÇÕES COM PARTES RELACIONADAS
As operações com partes relacionadas foram contratadas a taxas compatíveis com as
praticadas no mercado, vigentes nas datas das operações, e estão sumariadas como segue:
Descrição
Março de 2007 Dezembro de 2006
Ativo
(passivo)
Receita
(despesa)
Ativo
(passivo)
Receita
(despesa)
Depósitos à vista
ACS Participações Ltda. (14) - (5) -
Daycoval Asset Management (16) - (3) -
Outros (coligadas e pessoas físicas) (82) - (65) -
Depósitos a prazo
ACS Participações Ltda. (3.706) (117) (3.962) (362)
Daycoval Asset Management (1.436) (44) (1.420) (139)
Outros (coligadas e pessoas físicas) (28.076) (489) (28.479) (2.394)
Derivativos
Outros (coligadas e pessoas físicas) 8.376 767 7.213 2.340
Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior
ACS Participações Ltda. (212) (5) (217) (34)
Treetop Investment Ltd. - - (1.309) (17)
Cessões de crédito
Daycoval FIDC 37.523 (501) 35.024 421
22. LIMITE OPERACIONAL - ACORDO DA BASILÉIA
Na Resolução CMN nº 2.099/94 foi estabelecida a obrigatoriedade de manutenção de valor
de patrimônio líquido ajustado com o grau de risco da estrutura de ativos. No trimestre findo
em 31 de março de 2007, o patrimônio líquido do Banco excedeu em 96,88% (85,60% em
31 de dezembro de 2006) o patrimônio líquido mínimo exigido pelo BACEN, estando, dessa
forma, compatível com a estrutura de ativos do Banco. O índice de Basiléia em 31 de março
de 2007 é de 21,66% (20,42% em 31 de dezembro de 2006).
325
41