Prospecto IPO - Daycoval

Retorno sobre o Patrimônio Líquido e Ativos
O quadro a seguir apresenta índices financeiros selecionados para os exercícios e trimestres indicados:
Demonstrações Financeiras Consolidadas
Trimestres findos em 31 de
Exercícios findos em 31 de dezembro de
março de
2004 2005 2006 2006 2007
(R$ milhões, exceto percentuais)
Lucro líquido ........................................................ 70,1 81,5 85,1 13,6 63,3
Saldo médio do total de ativos ............................ 1.089,5 1.395,0 2.316,4 1.832,6 3.141,9
Saldo médio do patrimônio líquido ...................... 341,6 350,7 398,5 374,2 457,2
Retorno sobre ativo médio (1) .............................. 6,4% 5,8% 3,7% 0,7% 2,0%
Retorno sobre patrimônio líquido médio (2) ......... 20,5% 23,2% 21,4% 3,6% 13,8%
% do saldo médio do patrimônio líquido
sobre o saldo médio do total de ativos................ 31,4% 25,2% 17,2% 20,4% 14,6%
Distribuição de dividendos
Total de dividendos distribuídos (3) ...................... 45,0 57,2 28,4 - 4,6
Total de dividendos como % do lucro
líquido .................................................................. 64,2% 70,2% 33,4% - 7,3%
__________
(1) Percentual do lucro líquido sobre o saldo médio do total de ativos.
(2) Percentual do lucro líquido sobre o saldo médio do patrimônio líquido.
(3) Total de dividendos e juros sobre capital próprio.
Composição da Carteira de Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos
Os quadros a seguir apresentam detalhes da composição de nossa carteira de títulos e valores
mobiliários e derivativos por conta, vencimento e tipo nos exercícios e trimestre indicados. Veja as notas
explicativas às demonstrações financeiras incluídas neste Prospecto para uma descrição sobre as
práticas contábeis aplicadas à nossa carteira de títulos e valores mobiliários.
Distribuição por Vencimento
Títulos disponíveis para a venda
Demonstrações Financeiras Consolidadas
Em 31 de março de 2007
Sem
Até 3 3 a 12 Acima de 12
Vencimento meses meses
(R$ milhões)
meses Total
Títulos públicos federais....................... - 0,8 27,5 417,8 446,1
Títulos privados.................................. 18,9 1,5 1,0 4,7 26,1
Ações de companhias abertas .......... 1,7 - - - 1,7
Total .................................................. 20,6 2,3 28,5 422,5 473,9
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