Prospecto IPO - Daycoval

Demonstrações Financeiras Consolidadas
Em 31 de dezembro de Em 31 de março de
2004 2005 2006 2006 2007
Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa
médio (Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas) média
(R$ milhões, exceto percentuais)
Ativos
Operações de crédito..................................... 535,6 185,1 34,6% 750,5 263,2 35,1% 1.205,2 380,1 31,5% 982,5 79,5 8,1% 1.680,1 127,4 7,6%
Carteira de câmbio......................................... 3,0 2,9 97,8% 11,0 5,5 50,3% 47,8 12,2 25,4% 28,3 1,5 5,3% 45,2 2,3 5,1%
Aplicações interfinanceiras de liquidez.......... 176,3 21,4 12,1% 216,1 35,5 16,4% 552,0 66,7 12,1% 416,7 14,5 3,5% 797,6 22,3 2,8%
Operações com títulos e valores mobiliários
e instrumentos financeiros derivativos ....... 335,3 35,7 10,7% 367,2 12,5 3,4% 394,9 17,4 4,4% 343,4 -14,9 -4,3% 515,0 6,4 1,2%
Total de ativos remuneráveis ..................... 1.050,2 245,1 23,3% 1.344,8 316,7 23,5% 2.199,9 476,4 21,7% 1.770,9 80,6 4,6% 3.037,9 158,4 5,2%
(1) As operações de câmbio estão apresentadas pelo saldo líquido, composto pela diferença entre as operações de câmbio ativas e passivas, registradas nas rubricas contábeis de “Câmbio comprado a liquidar” e “Câmbio
vendido a liquidar”. O resultado destas operações também está apresentado pela diferença entre as rendas e despesas de operações de câmbio.
(2) As operações com instrumentos financeiros derivativos, incluídas no total das operações com “Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos”, estão apresentadas pelo saldo líquido, composto
pela diferença entre as operações ativas e passivas. O resultado destas operações com instrumentos financeiros derivativos, também está apresentado pela diferença entre as rendas e despesas de operações com
instrumentos financeiros derivativos e adicionada ao total de resultado com “Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos”.
93