Prospecto IPO - Daycoval

Taxa
média
Demonstrações Financeiras Consolidadas
Em 31 de dezembro de Em 31 de março de
2004 2005 2006 2006 2007
Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas Taxa Saldo Receitas
(Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas) média médio (Despesas)
(R$ milhões, exceto percentuais)
Saldo
médio
Passivo
Captações
Depósitos interfinanceiros................ 52,6 -8,9 16,8% 52,5 -9,1 17,2% 81,0 -11,8 14,6% 85,0 -3,5 4,1% 96,9 -2,9 2,9%
Depósitos a prazo ............................ 521,6 -82,8 15,9% 583,5 -105,8 18,1% 958,5 -138,4 14,4% 755,5 -31,3 4,1% 1.208,6 -37,0 3,1%
Captações no mercado aberto......... 50,9 -3,8 7,5% 50,0 -5,7 11,5% 274,6 -29,2 10,7% 125,1 -2,9 2,4% 543,6 -15,0 2,8%
Recursos de aceites e emissão de
títulos................................................ 107,9 2,5 -2,3% 116,1 4,9 -4,2% 187,3 -9,3 4,9% 101,5 3,4 -3,4% 397,8 7,8 -2,0%
Total de captações......................... 733,0 -93,0 12,7% 802,1 -115,7 14,4% 1.501,4 -188,7 12,6% 1.067,1 -33,2 2,1% 2.246,9 -47,1 2,1%
Total de obrigações por
empréstimos e repasses .................. 32,1 0,4 -1,3% 49,8 -6,9 13,8% 79,1 0,6 -0,8% 149,3 11,4 -7,6% 80,4 -8,4 10,5%
Total dos passivos onerosos........ 765,1 -92,6 12,1% 851,9 -122,6 14,4% 1.580,5 -188,1 11,9% 1.216,4 -22,9 1,9% 2.327,3 -55,5 2,4%
Resultado bruto da
intermediação financeira
(deduzido das provisões) .......... 152,5 194,1 288,3 57,7 102,9
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(1) Para a apuração do total de receitas e/ou despesas com “Recursos de Aceites e Emissão de Títulos”, foi considerada a reclassificação da variação cambial sobre estas operações da rubrica de “Outras receitas
operacionais”, apresentada nas demonstrações financeiras do Banco e do Consolidado, no valor de: (i) R$10,5 milhões, em 31 de dezembro de 2006, alterando o resultado de Recursos de Aceites e Emissão de
Títulos de R$(19,7) milhões para R$(9,2) milhões; (ii) R$17,9 milhões, em 31 de dezembro de 2005, alterando o resultado de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos de R$(13,0) milhões para R$4,9 milhões; (iii)
R$3,5 milhões, em 31 de dezembro de 2004, alterando o resultado de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos de R$(1,1) milhões para R$2,5 milhões; (iv) R$7,4 milhões, em 31 de março de 2006, alterando o
resultado de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos de R$(4,0) milhões para R$3,4 milhões; e (iv) R$16,2 milhões, em 31 de março de 2007, alterando o resultado de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos de
R$(8,4) milhões para R$7,8 milhões.
(2) Para a apuração do total de receitas e/ou despesas com “Obrigações por Empréstimos e Repasses”, foi considerada a reclassificação da variação cambial sobre estas operações da rubrica de “Outras receitas
operacionais”, apresentada nas demonstrações financeiras do Banco e do Consolidado, no valor de: (i) R$12,4 milhões, em 31 de dezembro de 2006, alterando o resultado de Obrigações por Empréstimos e
Repasses de R$(11,8) milhões para R$0,6 milhões; (ii) R$0,5 milhões, em 31 de dezembro de 2005, alterando o resultado de Obrigações por Empréstimos e Repasses de R$(7,4) milhões para R$(6,9) milhões; e (iv)
R$12,4 milhões, em 31 de março de 2006, alterando o resultado de Obrigações por Empréstimos e Repasses de R$(1,0) milhões para R$11,4 milhões.