Departamentul de Cercetări Socio-Umane al Institutului de Istorie „G

3 Responsabilitatea băncilor în prevenirea şi combaterea... 201
crimei organizate, de a opri infractorii în încercarea lor de a
transforma fondurile lor „murdare” în fonduri „curate”.
Integrarea sistemelor financiare şi îndepărtarea barierelor puse
în faţa mişcării libere a capitalului au favorizat spălarea banilor şi au
complicat urmărirea acestui proces. Ultimele tendinţe evidenţiază
faptul că spălătorii de bani îşi direcţionează tot mai mult eforturile
spre angajarea unor intermediari nonbancari şi nonfinanciari.
2. OBLIGAŢII ALE INSTITUŢIILOR BANCARE
PRIVIND PREVENIREA ŞI COMBATEREA
SPĂLĂRII BANILOR
Potrivit legislaţiei în vigoare, instituţiile de credit sunt
obligate, printre altele: ● să desemneze una sau mai multe persoane
care să răspundă de aplicarea prevederilor Legii 656/2002; ● să
instruiască angajaţii pentru recunoaşterea operaţiunilor de spălare a
banilor; ● să identifice clienţii la iniţierea unei relaţii de afaceri cu
aceştia; ● să informeze Oficiului Naţional de Prevenire şi
Combatere a Spălarii Banilor atunci când exista suspiciuni că o
operaţiune ce urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor, în
vederea suspendării efectuării tranzacţiei pe o perioadă de 48 de
ore; ● să raporteze Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a
Spălării Banilor, în cel mult 10 zile lucrătoare, transferuri externe
şi operaţiuni cu sume în numerar, în lei sau în valută, având ca
limită minimă echivalentul în lei a 15.000 euro, cerinţă care se
aplică şi tranzacţiilor multiple din aceeaşi zi, dacă acestea sunt
legate între ele, iar suma lor depăşeşte limita legală.
Evoluţia numărului de operaţiuni efectuate şi a sumelor care au
intrat sub incidenţa raportării în anul 2009 în cadrul Băncii
Transilvania este prezentată în tabelul 1 şi graficele 1÷4.
În graficul 1 este ilustrat numărul de retrageri şi depuneri
efectuate în fiecare trimestru. Se remarcă o creştere a numărului de
tranzacţii în trimestrul al II-lea, comparativ cu primul trimestru, şi o
uşoară descreştere spre sfârşitul anului. Din perspectiva ponderilor pe
care le au depunerile comparativ cu retragerile, putem spune că
acestea deţin un procent de 89,9% din totalul numărului de operaţiuni.