Katalog nach Themengebiet - Ostdeutsche Sparkassenakademie

Veranstaltung: Ausbildung zum Vorsorge-Architekt - Basisseminar
Ziel: Das Basisseminar ist der erste Baustein einer dreistufigen Ausbildung zum qualifizierten Vorsorgeberater.
Im Baustein 1 werden die für einen sicheren Verkauf notwendigen Fachkenntnisse aufgefrischt.
Die Teilnehmer/innen erhalten erste Kenntnisse über den sinnvollen Aufbau eines Beratungsgespräches
und lernen den Umgang mit verkaufsfördernden Materialien.
Zielgruppe: • Mitarbeiter nach dem Ende der Ausbildung
• neue Vertriebsmitarbeiter/-innen
• Mitarbeiter, die vom Service in die Kundenberatung wechseln
• Mitarbeiter, die sich für diese Ausbildung bewerben
Inhalt: 1. Auftaktveranstaltung (Dauer : 2 Stunden)
• Einstimmung in die Bildungsmaßnahme
• Anforderungen und Erwartungen
2. ¨Verkaufsseminar Vorsorge - Grundlagen¨ (Dauer: 1,5 Tage)
• Auffrischung Grundlagenwissen Vorsorge
• Notwendigkeiten einer persönlichen Vorsorge
• Aufbau Rentensystem in Deutschland
• Möglichkeiten des Vorsorgesparens
• Förderungen vom Staat
• der Renten¨bescheid¨
• Sensibilisierung für das Thema Verkaufen• die eigene Persönlichkeit
• das Produkt
• der Kunde
• Wege der Kundenansprache und deren Vor- und Nachteile
• Aufbau eines Beratungsgespräches (KIV)
• Einordnung des Themas in das SFK
• Vorbereitung Praxisphase
3. Vorsorgen mit Versicherungen (2 Tage)
• Wiederholung Funktionsweise von Versicherungen
• Einordnen der Versicherungsangebote in das 3-Schichten-Modell
• Produkte und ihre Spezifika• die Basisrente
• die Riesterrente
• Möglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung
• die private Rentenversicherung
• steuerliche Betrachtung
• Berechnungsbeispiele (Kundenfallbearbeitung -Einsteiger)
• Anforderungen an eine kundenorientierte Beratung (Umgang mit PIB)
4. Vorsorgen mit Immobilien bzw. bei Immobilienwunsch (Dauer 2 Tage)
• Auffrischung Grundwissen Bausparen (Funktionsweise kundenorientiert erklärt)
• Tarifwelt des Bausparens• Classic -krisenfestes Finanzprodukt
• Vorteile Classic und Unterschiede zum Vario
• Inanspruchnahme des Bauspardarlehens• Abgrenzung zum Annuitätendarlehen
• Nutzung entsprechend § 15 AO
• Wohn-Riester• Funktionsweise
• Anspar- und Darlehensphase
• Zielgruppen und Verwendungsmöglichkeiten
• die Immobilie -vererbbares Vermögen
• steuerliche Betrachtung
5. Vorsorgen mit Investmentfonds
• Wiederholung Assetklassen und Einordnung von Investmentfonds ind die ganzheitliche Beratung
• aktuelles Marktumfeld und Chancen für den Verkauf von Wertpapieren
• Vermögensstrukturierung als Grundlage für eine sichere und kundenorientierte Vorsorgeplanung
• Auffrischung rechtlicher Grundlagen (WpHG, MiFID, AnsFUG, Beratungsprotokoll,....) und Ableitungen
für die Kundenberatung
• Vorstellung der Deka-Vorsorgeprodukte (Funktionsweise, Chancen und Risiken, Kosten, Anspracheideen)
Ostdeutsche Sparkassenakademie Bildungsprogramm 2012 Ausgabe:10.12.2012 Seite 1257