SOU - Regeringen

SOU 1998:160 Tillsyn och auktorisation av banker 481
12.3.1 Gällande ordning
För samtliga slag av associationsrättsliga sammanslutningar som får
bedriva bankrörelse, dvs. bankaktiebolag, sparbanker och medlemsbanker,
gäller att bolagsordning, reglemente respektive stadgar i normalfallet
skall stadfästas av Finansinspektionen som även prövar om oktroj
skall beviljas. Vissa förutsättningar, som är delvis olika för sparbanker
jämfört med bankaktiebolag och medlemsbanker, skall vara uppfyllda
för att auktorisation skall medges.
För bankaktiebolagens del återfinns grunderna för oktrojprövningen i
9 kap. 3 § BRL. 180 I 9 kap. 3 § tredje stycket BRL anges de förutsättningar
som är av intresse i förevarande sammanhang och som innebär att
Finansinspektionen skall pröva om den planerade rörelsen kan antas
komma att uppfylla kraven på en sund bankverksamhet (punkt 1) och
om det kan antas att den som kommer att äga ett kvalificerat innehav i
bolaget inte kommer att motverka en sund utveckling av verksamheten i
bolaget och även i övrigt är lämplig att utöva ett väsentligt inflytande
över ledningen av en bank (punkt 2). Av 9 kap. 3 § fjärde stycket BRL
framgår vidare att oktroj inte får beviljas, om det kan antas att någon
som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet
eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig
till allvarlig brottslighet kommer att ha ett kvalificerat innehav i banken.
Prövningen enligt 9 kap. 3 § tredje stycket 2 och fjärde stycket BRL
kallas ägarprövning.
Exempel på misskötsamhet i näringsverksamhet är att näringsidkaren
gjort sig skyldig till bokföringsbrott eller skattebrott som inte är bagatellartade,
att denne regelmässigt underlåtit att betala skatter och allmänna
avgifter på icke obetydliga belopp eller att näringsidkaren på olika
sätt förfarit otillbörligt i samband med konkursförfarande. 181
Misskötsamhet i andra ekonomiska angelägenheter kan exemplifieras
med att förvärvaren på senare tid vid flera tillfällen underlåtit att deklarera
sina inkomster. 182 Förvärvaren skall också vara diskvalificerad om
han begått allvarliga brott vid sidan av näringsverksamhet. 183
Med uttrycket kvalificerat innehav avses enligt 1 kap. 3 § första
stycket 2 BRL ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om inne
havet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga
röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av
företaget.
180 Lydelse enligt prop. 1997/98:186.
181 Se prop. 1995/96:173 s. 130 och 138 f.
182 Ibid.
183 Ibid.