SOU - Regeringen

646 Bilaga 2 SOU 1998:160
Tillstånd att driva värdepappersrörelse meddelas av Finansinspektionen
och får av inspektionen återkallas på motsvarande sätt som för bank
och kreditmarknadsbolag. Således gäller att brott mot vissa tidfrister kan
leda till att tillståndet återkallas t. ex. kravet på att verksamheten skall
starta inom ett år från det att tillstånd beviljas och att verksamheten får
vila högst sex månader.
Bestämmelserna angående krav på bolagsledning och styrelseledamöter,
och möjligheten för inspektionen att i sista hand återkalla tillstånd
om inte föreläggande om att t. ex. byta ut verkställande direktören efterlevs,
finns intagna även i värdepappersrörelselagen sedan den 1 juli
1996.
Ingripanden och sanktioner mot försäkringsrörelse
Finansinspektionens ingripandemöjligheter beträffande försäkringsrörelse
regleras i 19 kap lagen (1982:713) om försäkringsrörelse, omtryckt
1995:1567.
Finansinspektionen äger inte rätt att förklara tillstånd att bedriva försäkringsrörelse,
koncession, förverkat. Det ankommer på regeringen. I 2
§ föreskrivs att regeringen, efter anmälan av Finansinspektionen, skall
förverka tillståndet under vissa förutsättningar. Här handlar det om att
bolaget inte i rätt tid påbörjat verksamheten, verksamheten legat vilande
för länge eller att bolaget inte blivit registrerat. En koncession kan också
förklaras förverkad av regeringen om inte försäkringsbolag uppfyller
kraven för koncessionen eller allvarligt åsidosätter gällande bestämmelser
för verksamheten. Det finns också en möjlighet att förverka tillstånd
om brister i kapitalbasen inte åtgärdas inom förelagd tid. De möjligheter
försäkringsrörelselagen ger Finansinspektionen att komma till rätta med
missförhållanden i en försäkringsrörelse är att meddela erinringar eller
att förelägga bolaget eller styrelsen att vidta erforderliga åtgärder. Det
förekommer också att inspektionen ingriper genom ett formlöst påpekande,
en åtgärd som inte är reglerad i lag. Syftet med dessa sanktioner är
att åstadkomma rättelse varvid erinran skall användas i lindrigare fall
medan ett föreläggande är förbehållet allvarligare missförhållanden.
Förutsättningarna för att meddela föreläggande finns uppräknade i lagen.
Det handlar främst om brister i bolagets ekonomi och ledning. Det ankommer
också på inspektionen att till regeringen anmäla om bolaget inte
följt ett föreläggande. Regeringen kan då givetvis ta upp frågan om förverkande
av bolagets koncession. Finansinspektionen har också möjlighet
att begränsa bolagets förfoganderätt eller att förbjuda bolaget att
förfoga över sina tillgångar i Sverige, t. ex. om det finns brister i kapitalbasen
eller ett ingripande krävs för att skydda de försäkrades intres-