SOU - Regeringen

SOU 1998:160 Bilaga 2 645
bestämmelse som ger Finansinspektionen möjlighet att återkalla ett kreditinstituts
verksamhetstillstånd, nämligen om bolaget överträtt vissa
bestämmelser eller på annat sätt visat sig olämpligt att driva aktuell
verksamhet. Liksom i bankrörelselagen finns i kreditmarknadslagen fr. o.
m. den 1 juli 1996 en möjlighet för Finansinspektionen att återkalla ett
tillstånd om bolagets verkställande direktör eller en styrelseledamot inte
uppfyller de krav som lagen föreskriver. Detta kan dock bli aktuellt endast
om bolaget inte efterlevt inspektionens föreläggande att vidtaga åtgärd
beträffande aktuell person.
I stället för att återkalla tillstånd kan inspektionen i vissa fall meddela
varning, eller om det gäller brister i det egna kapitalet, medge förlängd
tidfrist att täcka denna brist. För att kunna ingripa även när ett bolag
redan har fattat ett beslut, har inspektionen rätt att förbjuda verkställighet
av beslutet eller meddela föreläggande om rättelse. Om detta inte
bedöms vara en tillräcklig åtgärd kan det i stället bli aktuellt att meddela
varning eller t. o. m. återkalla beviljat tillstånd.
Dessutom har Finansinspektionen möjlighet att sammankalla ett instituts
bolagsstyrelse och bolagsstämma. Vidare får inspektionens förelägganden
och förbud kombineras med vite. Kreditmarknadsbolagslagen
saknar straffbestämmelser.
Ingripanden och sanktioner mot värdepappersinstitut
I 6 kap 7 -10 §§ lagen (1991:981) om värdepappersrörelse finns bestämmelser
som reglerar Finansinspektionens ingripandemöjligheter mot
institut som bedriver tillståndspliktig värdepappersrörelse. Lagen trädde
i kraft den 1 augusti 1991 och har tillsammans med lagen om värdepappersfonder
tjänat som förebild för de regler som numera finns i bankrörelselagen
och kreditmarknadsbolagslagen.
Finansinspektionen kan förbjuda verkställighet av beslut som värdepappersinstitut
fattat och som strider mot t. ex. lag eller författning som
reglerar institutets verksamhet eller mot bolagsordningen. Om det finns
förutsättningar har inspektionen möjlighet att meddela beslut om rättelse
av redan verkställt beslut. En särbestämmelse beträffande värdepappersrörelse
finns i 8 §. Här stadgas att Finansinspektionen får förelägga ett
värdepappersinstitut som driver verksamhet med finansiella instrument
på en viss marknad, att upphöra med den verksamheten om det med hänsyn
till reglerna för eller tillsynen över marknaden, framstår som uppenbart
olämpligt att institutet bedriver handel på den marknaden. På detta
sätt kan en del av ett meddelat tillstånd att driva värdepappersrörelse i
praktiken återkallas.