SOU - Regeringen

502 Finansinspektionen kontrollmöjligheter .......... SOU 1998:160
ken redan har gjort skall ändras i någon riktning som att en åtgärd som
inte tidigare vidtagits skall ombesörjas. I likhet med vad som redan gäller
skall ett förbud eller föreläggande kunna förenas med vite.
För att sanktionssystemet skall bli så nyanserat som möjligt bör
Finansinspektionen ha en uttrycklig möjlighet att underlåta att ingripa
om överträdelsen är ringa eller ursäktlig eller om banken vidtar rättelse.
Rättelse kan dock enligt kommitténs mening inte utgöra en godtagbar
eftergiftsgrund i sådana fall som från systemstabilitetssynpunkt framstår
som allvarliga.
13.3.2.3 Ingripanden i särskilda fall
Kommitténs förslag: En banks oktroj skall alltjämt återkallas om bankens
ledning inte uppfyller vissa av de krav som ställs i samband med
oktrojprövningen respektive stadfästelsen. Det nya är att Finansinspektionen
får möjlighet att meddela varning i stället för att återkalla oktrojen,
om detta är tillräckligt eller, om åsidosättandet av kraven är av
mindre allvarligt slag, meddela anmärkning.
Ett ingripande med stöd av förevarande regel kan gälla antingen en person,
vars lämplighet har prövats i samband med bankens bildande men
som senare visar sig inte uppfylla lagens krav eller någon som är nytillträdd
i ledningen och inte kan anses lämplig. Det nya är att kommittén
föreslår att inspektionen i denna situation skall kunna meddela varning i
stället för att återkalla oktrojen under förutsättning att inspektionen bedömer
detta som tillräckligt. Om åsidosättandet av kraven är av mindre
allvarligt slag skall inspektionen meddela anmärkning. Det förhållandet
att inspektionen stannar för att meddela anmärkning eller varning skall
emellertid inte uppfattas som att banken därmed kan låta saken bero. I
ett beslut om anmärkning eller varning får nämligen anses ligga en uppfordran
till banken att ersätta den olämpliga personen eller vidta någon
annan lämplig åtgärd. Syftet med förevarande regel är att få banken att
se till att kraven på lämplighet uppfylls av samtliga personer som ingår i
ledningen. Efter det att anmärkning eller varning meddelats måste inspektionen
följa upp ärendet och bevaka att banken får en ledning som
uppfyller lagens krav.
När det gäller de särskilda återkallelsegrunder som regleras i 7 kap.
16 § första stycket 1-4 BRL föreslår kommittén endast smärre ändringar
vilka berörs i författningskommentaren till 7 kap. 22 §.