SOU - Regeringen

More documents

Recommendations

Info

648 Bilaga 2 <strong>SOU</strong> 1998:160 1.1 Tabell Finansinspektionens ingripande- och sanktionsmöjligheter Institut FI:s befogenhet att Bank Bankrörelselagen 1987:617 Kreditmarknadsbolag Kreditmarknadsbolagslagen 1992:1610 Värdepappersinstitut Värdepappersrörelselagen 1991:981 att återkalla tillstånd anmälan till regeringen att tillstånd bör återkallas meddela varning meddela erinran förelägga om rättelse av beslut förbjuda verkställighet av beslut förelägga upphöra med viss verksamhet kalla till styrelsemöte och bolagsstämma kombinera beslut eller föreläggande med vite 7 kap 16 § 1 st 5 kap 17 § 6 kap 9 § 1 st Försäkringsbolag Försäkringsrörelselagen 1982:713 - - - 19 kap 2 § 7 kap 16 § 2 st 5 kap 17 § 6 kap 9 § 3 st - - - 19 kap 11 § 7 kap 15 § 7 kap 15 § - - 1 st 5 kap 16 § 6 kap 7 § 19 kap 11 § 5 kap 16 § 6 kap 7 § - 2 st - - - 19 kap 12 § 2 st 7 kap 6 § 5 kap 6 § 6 kap 6 § 19 kap 8 och 9 §§ 7 kap 23 §§ 5 kap 24 § 6 kap 12 § 21 kap 2 §
<strong>SOU</strong> 1998:160 Bilaga 2 649 Exempel på Finansinspektionens förelägganden m. m. I detta avsnitt redovisas konkreta exempel på hur Finansinspektionen tillämpat de legala möjligheterna att ingripa mot institut under tillsyn där missförhållanden kunnat konstateras. Generellt kan sägas att det är mycket få ärenden där inspektionen tvingats till formella och ingripande beslut. Ofta har det varit tillräckligt att inspektionen muntligen eller skriftligen anmärkt på något förhållande för att ett institut frivilligt skall vidta rättelse. Ibland har dessa frivilliga åtgärder föregåtts av en mer eller mindre omfattande skriftväxling. De exempel som redovisas nedan är hämtade från 1990-talet och genomgående har tillsynsmyndigheten benämnts Finansinspektionen även om det i en del fall varit fråga om dess föregångare bankinspektionen och försäkringsinspektionen. 2.1 I samband med en undersökning av ett finansbolag, som några månader dessförinnan hade erhållit auktorisation, anmärkte Finansinspektionen på bl. a. följande förhållanden − felaktigheter i årsredovisningen och det sena upprättandet av denna − verkställande direktörens arbete för bolaget och hans ersättning härför via en av honom ägd enskild firma − befogenhetsöverskridanden vid utbetalningar till ett kommanditbolag − differenser i redovisningen under en längre tid − antalet anställda var endast tre trots att bolaget vid auktorisationen utlovat minst fem anställda. De ingripandemöjligheter som Finansinspektionen enligt dåvarande lagstiftning hade att tillgå var återkallande av tillstånd, skriftlig erinran, beslut om anmärkning och föreläggande om verkställighetsförbud eller rättelse. Med hänvisning till dessa möjligheter begärde Finansinspektionen, en månad efter avslutad undersökning, besked av finansbolagets styrelse dels om åtgärder vidtagits med anledning av vad inspektionen påtalat i samband med undersökningen, dels om styrelsen hade förtroende för den verkställande direktören. Bolaget tillställde Finansinpektionen tre skrivelser. Fem månader efter undersökningen meddelade inspektionen att bolaget numera vidtagit rättställande åtgärder i samtliga berörda frågor och att inspektionen därför inte fann skäl till annan åtgärd än att notera sin kritik mot bolaget med anledning av tidigare påtalade missförhållanden varefter ärendet avslutades. Beslutet fattades av generaldirektören. 2.2 En månad efter det att Finansinspektionen undersökt ett finansbolag påtalades att det därvid framkommit ett flertal allvarliga missförhållanden såsom för stora enhandskrediter, bristande efterlevnad av kreditdelegeringsbestämmelser, kreditgivning till ett av förre verkställande
Page 1 and 2:
SOU 1998:160 351 III Reglering och
Page 3 and 4:
354 Reglering av banker - utgångsp
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
398 Lagstiftningens syfte SOU 1998:
Page 49 and 50:
SOU 1998:160 401 11 Rörelseregler
Page 51 and 52:
SOU 1998:160 Rörelseregler för ba
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
470 Tillsyn och auktorisation av ba
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136:
Page 137 and 138:
SOU 1998:160 491 13 Finansinspektio
Page 139 and 140:
SOU 1998:160 Finansinspektionen kon
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148:
Page 149 and 150:
Page 151 and 152:
Page 153 and 154:
Page 155 and 156:
SOU 1998:160 509 IV Reglering och t
Page 157 and 158:
512 Rörelseregler för kreditmarkn
Page 159 and 160:
Page 161 and 162:
Page 163 and 164:
Page 165 and 166:
Page 167 and 168:
Page 169 and 170:
Page 171 and 172:
526 Tillsyn och auktorisation av kr
Page 173 and 174:
Page 175 and 176:
Page 177 and 178:
Page 179 and 180:
Page 181 and 182:
SOU 1998:160 537 16 Information om
Page 183 and 184:
SOU 1998:160 Information om icke ga
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
SOU 1998:160 551 17 Associationsrä
Page 197 and 198:
SOU 1998:160 Associationsrättsliga
Page 199 and 200:
Page 201 and 202:
Page 203 and 204:
Page 205 and 206:
SOU 1998:160 561 18 Ikraftträdande
Page 207 and 208:
564 Författningskommentar SOU 1998
Page 209 and 210:
Page 211 and 212:
Page 213 and 214:
Page 215 and 216:
Page 217 and 218:
Page 219 and 220:
Page 221 and 222:
Page 223 and 224:
Page 225 and 226:
Page 227 and 228:
Page 229 and 230:
Page 231 and 232:
Page 233 and 234:
Page 235 and 236:
Page 237 and 238:
Page 239 and 240: 596 Författningskommentar SOU 1998
Page 273 and 274: 630 Bilaga 1 SOU 1998:160 Bakgrund
Page 275 and 276: 632 Bilaga 1 SOU 1998:160 bankkrise
Page 277 and 278: 634 Bilaga 1 SOU 1998:160 regler om
Page 279 and 280: 636 Bilaga 1 SOU 1998:160 Ingripand
Page 281 and 282: 638 Bilaga 1 SOU 1998:160 enstaka u
Page 283 and 284: SOU 1998:160 Bilaga 2 641 Finansins
Page 285 and 286: SOU 1998:160 Bilaga 2 643 taga rät
Page 287 and 288: SOU 1998:160 Bilaga 2 645 bestämme
Page 289: SOU 1998:160 Bilaga 2 647 sen. Liks
Page 293 and 294: SOU 1998:160 Bilaga 2 651 och bolag
Page 295 and 296: SOU 1998:160 Bilaga 2 653 kallade i
Page 297 and 298: SOU 1998:160 Bilaga 2 655 institute
Page 299 and 300: SOU 1998:160 Bilaga 2 657 bolagets
Page 301 and 302: SOU 1998:160 Bilaga 2 659 genomför
Page 303 and 304: SOU 1998:160 Bilaga 2 661 som undan
Page 305 and 306: SOU 1998:160 Bilaga 2 663 att de fo
Page 307 and 308: SOU 1998:160 Bilaga 2 665 Tilsynet
Page 309 and 310: SOU 1998:160 Bilaga 2 667 träffand
Page 311 and 312: SOU 1998:160 Bilaga 2 669 Storbrita
Page 313 and 314: SOU 1998:160 Bilaga 3 671 Artikel 3
Page 315 and 316: SOU 1998:160 Bilaga 3 673 form av e
Page 317 and 318: SOU 1998:160 Bilaga 3 675 EG-direkt
Page 319 and 320: SOU 1998:160 Bilaga 3 677 länderna
Page 321 and 322: SOU 1998:160 Bilaga 3 679 gets verk
Page 323: SOU 1998:160 Bilaga 3 681 finansiel
show all

SOU - Regeringen

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?