SOU - Regeringen

SOU 1998:160 Författningskommentar 605
enligt 16 §, förelägga kreditmarknadsföretaget att göra rättelse utan kan
även förelägga det att ombesörja något som företaget inte tidigare gjort.
En nyhet i detta stycke är också att inspektionen får en ytterligare
sanktion till sitt förfogande, nämligen anmärkning. Sanktionen är tänkt
att användas vid mindre allvarliga överträdelser.
Vid allvarliga överträdelser skall Finansinspektionen däremot, enligt
vad som sägs i andra stycket, ingripa genom att återkalla företagets tillstånd
att driva finansieringsrörelse eller, om det är tillräckligt, meddela
varning. Det nya i detta stycke är att varning blir ett generellt alternativ
till återkallelse av tillståndet, utom i det i 23 § första stycket 2 särskilt
reglerade fallet. För närvarande utgör inte varning något alternativ till
återkallelse av tillståndet om företaget inte inom viss tid inlett sin rörelse,
företagets kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt
lagen, det egna kapitalet understiger den lagstadgade nivån eller om
bankens ledning inte uppfyller lagens krav (se nuvarande 17 § första
stycket 1 och 4-7 jämförda med andra stycket samma paragraf).
Bestämmelsen i tredje stycket är ny och innebär att Finansinspektionen
får en lagreglerad möjlighet att underlåta att ingripa om överträdelsen
är ringa eller ursäktlig eller om banken vidtar rättelse.
Riktlinjer för tillämpningen av de nu berörda bestämmelserna har
utvecklats i avsnitt 15.6.1.
22 §
Finansinspektionen skall återkalla ett kreditmarknadsföretags tillstånd
att driva finansieringsrörelse eller, om det är tillräckligt, meddela varning
om någon som ingår i företagets styrelse eller är verkställande
direktör eller dennes ställföreträdare inte uppfyller de krav som anges
i 2 kap. 1 § första stycket 4.
Om åsidosättandet av kraven är av mindre allvarligt slag skall
Finansinspektionen meddela anmärkning.
Bestämmelsen i första stycket har flyttats från nuvarande 17 § första
stycket 6. Nyheter är att Finansinspektionen får möjlighet att meddela
varning och, enligt andra stycket, anmärkning om banken har en
olämplig person i ledningen samt att regleringen i 17 § andra stycket
tredje meningen slopats. Enligt denna får tillståndet återkallas bara om
inspektionen först beslutat att anmärka på att den aktuella personen ingår
i styrelsen eller är verkställande direktör eller dennes ställföreträdare
och personen i fråga trots detta sitter kvar i styrelsen efter viss tid.
Om inspektionen stannar för att i ett visst fall meddela anmärkning eller
varning bör detta dock i regel uppfattas som en uppmaning till företaget
att ersätta den olämpliga personen eller vidta någon annan åtgärd för att
ledningen skall uppfylla lagens krav. Inspektionen måste därefter bevaka
ärendet och kontrollera att samtliga i ledningen uppfyller dessa krav.