SOU - Regeringen

506 Finansinspektionen kontrollmöjligheter .......... SOU 1998:160
I 7 kap. 13 § BRL regleras en banks underrättelseskyldighet till
Finansinspektionen avseende förvärv och avyttring av kvalificerade innehav.
Även i andra situationer då en bank får kännedom om att nära
förbindelser har uppkommit mellan banken och någon annan skall banken
snarast anmäla förhållandet till inspektionen.
När det gäller juridiska personer avser ägarprövningen ställföreträdare
för den juridiska personen. Efter det att en juridisk person har fått
tillstånd att ha ett kvalificerat innehav kan företagets ledning ändras. För
att Finansinspektionen skall kunna pröva frågan om lämplighet hos dessa
nya personer i ledningen för företaget, åligger det företaget enligt 7
kap. 13 a § BRL att snarast anmäla förändringar av ledningen till inspektionen.
I 7 kap. 14 § BRL behandlas Finansinspektionens möjligheter att ingripa
mot dem som har kvalificerade innehav. Bestämmelserna innebär
till att börja med att om den som har ett kvalificerat innehav av aktier
eller andelar kan antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som
motverkar en sund utveckling av verksamheten i banken, får Finansinspektionen
besluta att ägaren inte vid stämma får rösta för fler aktier
eller andelar än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat. Detsamma
gäller om ägaren har gjort sig skyldig till sådan allvarlig
misskötsamhet som beskrevs ovan. Vidare gäller att om en kvalificerad
innehavare har underlåtit att ansöka om tillstånd, får inspektionen besluta
att ägaren vid stämman inte får företräda aktierna eller andelarna
till den del innehavet omfattas av tillståndsplikt. Motsvarande regel gäller
automatiskt om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett
kvalificerat innehav av aktier eller andelar. Slutligen får inspektionen
förelägga den som har ett kvalificerat innehav att avyttra så stor del av
sina aktier eller andelar att innehavet därefter inte är kvalificerat. Det
kan noteras att det genomgående är fråga om sanktioner som inte riktar
sig mot själva banken utan drabbar en enskild aktie- eller andels-ägare.
Av 7 kap. 14 a § BRL framgår att Finansinspektionen hos tingsrätten
får begära att en förvaltare förordnas att företräda de aktier eller andelar
som enligt regleringen i 7 kap. 14 § BRL inte får företrädas av ägaren.
Bestämmelsen infördes "[m]ed hänsyn till de olägenheter som undantagsvis
kan följa av förbud att rösta för förvärvade aktier eller andelar".
205
I 7 kap. 14 b § BRL regleras den situationen att en bank har nära
förbindelser med någon annan och det förhindrar en effektiv tillsyn av
banken. Om ett sådant fall uppkommer får inspektionen förelägga ägaren
till de aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att avyttra
så stor del av aktierna eller andelarna att så inte längre är fallet.
205 Se prop. 1995/96:173 s. 81.