SOU - Regeringen

SOU 1998:160 Bilaga 2 641
Finansinspektionens ingripande och
sanktioner
Inledning
I kommittédirektiven under rubriken "Ingripanden och sanktioner" ges ett
uppdrag till kommittén att analysera behovet av nya bestämmelser som
reglerar Finansinspektionens möjligheter i detta avseende. Avsikten med
denna promemoria är att ge kommittén ett grundmaterial för vidare analys.
227 Promemorian innehåller fyra avsnitt. I första avsnittet lämnas en
sammanfattande beskrivning av de befogenheter Finans-inspektionen har
i dag att ingripa när missförhållanden i ett institut framkommer. Därefter
redovisas ett antal konkreta ärenden där inspektionen meddelat förelägganden
och beslut. Detta avsnitt avslutas med en sammanfattning av de
redovisade ärendena. I avsnitt tre lämnas en översiktlig genomgång av
vilka befogenheter tillsynsmyndigheterna i några andra länder har att
ingripa mot institut. Sista avsnittet i promemorian innehåller en uppräkning
av några förslag till förändringar att överväga i det fortsatta kommittéarbetet.
Sanktionssystemets huvudsakliga innehåll
Bakgrund
Finansinspektionen har att i sin tillsynsverksamhet tillämpa ett stort antal
lagar som gäller för de olika instituten på finansmarknaden.Tidigare
förelåg det både formella och sakliga olikheter i dessa lagar vad avsåg
tillsynsmyndighetens befogenheter att ingripa mot institut och att kräva
rättställande åtgärder. Dessa skillnader berodde bl. a. på att lagarna tillkommit
vid olika tider och delvis också på olikheter mellan instituten och
deras verksamheter. Detta var ett problem för såväl tillsynsmyndigheten
som för instituten. När bankinspektionen och försäkringsinspektionen år
1991 slogs samman till Finansinspektionen hade lagstiftaren sedan några
år påbörjat arbetet med att få enhetliga regler om sanktioner. Frågan
hade varit uppe till behandling i bl. a. kreditmarknadskommitténs slut-
227 Promemorian är upprättad av rådmannen Gunnar Larsson