SOU - Regeringen
SOU - Regeringen
SOU - Regeringen
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>SOU</strong> 1998:160 Bilaga 2 669<br />
Storbritannien<br />
I Storbritannien ansvarar en avdelning i centralbanken för banktillsynen<br />
och tillsynen över försäkringsbolagen åligger i första hand en avdelning i<br />
handels- och industridepartementet. Departementet har också det formella<br />
tillsynsansvaret över värdepappersmarknaden även om detta i<br />
praktiken delegerats till en privaträttslig paraplyorganisation med flera<br />
s.k. självreglerande organisationer under sig. Tillsynsverksamheten är<br />
inriktad på hur institutens verksamhet mer övergripande bedrivs och om<br />
den kännetecknas av laglighet och stabilitet. Ingripandemöjligheterna för<br />
tillsynsorganen i Stobritannien är i allt väsentligt desamma som i övriga<br />
ovan redovisade länder. Tillsynsmyndigheterna utfärdar mer eller mindre<br />
generella riktlinjer för olika verksamheter och följer upp efterlevnaden av<br />
lagar och riktlinjer främst genom inrapportering från instituten, undersökningar<br />
och anlitande av revisorer. Särskiljande för tillsynsverksamheten<br />
i Storbritannien är tillsynsorganens regelbundna samtal och diskussioner<br />
med ledningen i varje enskilt institut under tillsyn. Vid dessa<br />
för kreditinstitut årligen återkommande, och för försäkringbolag något<br />
mer sällan förekommande, diskussionerna deltar också externa revisorer.<br />
Under ett samtal får tillsynsorganet insyn och viss kontroll över den<br />
verksamhet som institutet bedriver men institutets ledning tvingas också<br />
att redovisa framtidsplaner och vilka åtgärder som planeras för att<br />
komma till rätta med eventuella problem. Tillsynsmyndigheterna har<br />
som nämnts sedvanliga sanktionsmöjligheter allt från återkallande av<br />
tillstånd till vitesföreläggande av beslut. Vad som kan förtjänas att nämnas<br />
är att Bank of England i stället för att återkalla ett tillstånd att driva<br />
tillståndspliktig verksamhet kan återkalla endast del av meddelat tillstånd<br />
och även för en viss tid. Vidare kan tillsynsorganet givetvis också förelägga<br />
institutet att företa viss åtgärd eller stoppa verkställighet av ett<br />
beslut men dessutom kräva att en viss cheftjänsteman i ett institut entledigas.<br />
Förslag till förändringar<br />
Införandet av nedanstående ändringsförslag bör övervägas av kommittén<br />
i samband med arbetet att utforma förslag till förändringar av Finansinspektionens<br />
ingripandemöjligheter. Förslagen grundar sig i allt väsentligt<br />
på vad som framkommit i avsnittet om tillsynsmyndigheter i andra länder.<br />
1. Reglerna för Finansinspektionens ingripandemöjligheter och sanktioner<br />
skall vara enhetliga för samtliga institut under tillsyn dvs. att ett<br />
enhetligt sanktionssystem införs med likalydande terminologi i de
Change language