SOU - Regeringen

SOU 1998:160 Författningskommentar 581
enligt 15 §, förelägga banken att göra rättelse utan kan även förelägga
banken att ombesörja något som denna inte tidigare gjort. En nyhet i
detta stycke är också att inspektionen får en ytterligare sanktion till sitt
förfogande, nämligen anmärkning. Sanktionen är tänkt att användas vid
mindre allvarliga överträdelser.
Vid allvarliga överträdelser skall däremot, enligt vad som sägs i
andra stycket, bankens oktroj återkallas eller, om det är tillräckligt,
varning meddelas. Andra-fjärde meningarna har lydelse enligt förslag i
prop. 1997/98:186 (se i propositionen 7 kap. 16 § tredje stycket förslag
till lag om ändring i bankrörelselagen). Det nya i detta stycke är enligt
kommitténs förslag att varning blir ett generellt alternativ till återkallelse
av oktrojen, utom i de i 21 § första stycket 1, 3 och 4 särskilt reglerade
fallen. För närvarande utgör inte varning något alternativ till återkallelse
av oktrojen om banken inte inom viss tid inlett sin rörelse, bankens
kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt
bankrörelselagen, banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt lagen om
insättningsgaranti eller om bankens ledning inte uppfyller lagens krav (se
nuvarande 16 § första stycket 2, 6, 7 och 8 jämförda med andra stycket
samma paragraf).
Bestämmelsen i fjärde stycket är ny och innebär att Finansinspektionen
får en lagreglerad möjlighet att underlåta att ingripa om överträdelsen
är ringa eller ursäktlig eller om banken vidtar rättelse.
Riktlinjer för tillämpningen av de nu berörda bestämmelserna har
utvecklats i avsnitten 13.3.2.1 och 13.3.2.2.
21 §
Finansinspektionen skall återkalla en banks oktroj eller, om det är tillräckligt,
meddela varning om någon som ingår i bankens styrelse eller
är dess verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 9 kap.
3 § tredje stycket 3 och fjärde stycket denna lag, 2 kap. 3 § fjärde
stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 § fjärde stycket 3
och femte stycket lagen (1995:1570) om medlemsbanker.
Om åsidosättandet av kraven är mindre allvarligt skall Finansinspektionen
meddela anmärkning.
Bestämmelsen i första stycket har flyttats från nuvarande 16 § första
stycket 8. Nyheter är att Finansinspektionen får möjlighet att meddela
varning och, enligt andra stycket, anmärkning om banken har en
olämplig ledning samt att regleringen i 16 § fjärde stycket andra meningen
slopats. Enligt denna får oktrojen återkallas bara om inspektionen
först beslutat att anmärka på att den aktuella personen ingår i styrelsen
eller är verkställande direktör eller ställföreträdare och denne trots detta
sitter kvar i styrelsen efter viss tid. Om inspektionen stannar för att i ett
visst fall meddela anmärkning eller varning bör detta dock i regel