Relationship Equity im Private Banking - Universität St.Gallen

R E L A T I O N S H I P E Q U I T Y I M P R I V A T E B A N K I N G
Das „Proof of Concept“, welches im Rahmen der Arbeit als Tatbeweis für eine machbare
Transformation des Lebenszyklusgedankenguts als funktionierendes Tool erstellt wurde,
wurde auf zwei gängigen Softwareprogrammen aufgebaut: Microsoft Access sowie Microsoft
Excel. Während Access benötigt wird, um die relativ komplizierten, vorgelagerten Modellierungs-
und Bewertungsberechnungen zu machen, kommt Excel im Anschluss zur Ergebnisvisualisierung
zum Einsatz. In der vorliegenden Konfiguration ist es dem Endnutzer
nur beschränkt möglich, innert kurzer Zeit die ganze Modellierung unter neuen Annahmen
neu zu berechnen, da dies intensive und langwierige Arbeit durch Access bedingt. Dem
Endnutzer ist es momentan möglich, in Excel durch Einstellungen unterschiedliche Visualisierungsoptionen
zu wählen und so zu geschäftsrelevanten und umsetzbaren Schlüssen zu
gelangen.
Die folgende Darstellung gibt eine Übersicht über die nacheinander ablaufenden Prozessschritte
innerhalb des Tools. Weiter oben wurde der Bedarf nach den meisten darin ersichtlichen
Prozessschritten schon angetönt 298 ; neu hinzu kommt der Begriff Familienlogik.
Hierbei geht es um die Behandlung einzelner Kunden, die zueinander in familiärer Verbindung
stehen, und das Gewinnen relevanter Einsichten vor allem über deren Erbpotential.
Abbildung 6-5: Vereinfachte Modellogik
298 Siehe vor allem Abschnitt 6.1.3
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