Relationship Equity im Private Banking - Universität St.Gallen

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R E L A T I O N S H I P E Q U I T Y I M P R I V A T E B A N K I N G Transformation Von Zu WS Begründung/Quelle O O AE MM 80% 10% 10% Gleiche Argumentation wie in der Zeitspanne 30–40 Tabelle 6-5: Transformationspfade zwischen 40. und 50. Lebensjahr d. Lebensalter 50–Pensionierung (aufgrund männlicher Transformationswahrscheinlichkeiten) Transformation Von Zu WS Begründung/Quelle MD MD 100% Sämtliche Ärzte werden in die nächsthöhere Alterskategorie transformiert. MM SM PEA (Passiver Unternehmer, aktives Interesse für Geldanlage) PED (Passiver Unternehmer, beschränktes Interesse für Geldanlage) AE O AE SM MM AE PED PEA SM AE PED PEA AE PED PEA AE PED PEA SM MM O AE MM 0% 10% 90% 10% 10% 10% 70% 10% 45% 45% 10% 45% 45% 70% 10% 15% 5% 0% 80% 10% 10% Der Kadermitarbeiter hat sich etabliert und wird sich kaum mehr selbständig machen. Eine Beförderung ins Senior Management ist begrenzt wahrscheinlich. Zur aktiven Selbständigkeit ist nun auch die Möglichkeit des passiven Unternehmertums gekommen. Der etablierte Manager hat genügend Mittel auf der Seite, um sich in ein Unternehmen einzukaufen. Mit grosser Wahrscheinlichkeit bleibt er jedoch bis zu seiner (vorzeitigen) Pensionierung in einer Managementfunktion. Gleiche Argumentation wie in der Zeitspanne 40–50 Gleiche Argumentation wie in der Zeitspanne 40–50 Gleiche Argumentation wie in der Zeitspanne 40–50 Gleiche Argumentation wie in der Zeitspanne 40–50 Tabelle 6-6: Transformationspfade zwischen 50. Lebensjahr und Pensionierung e. Lebensalter Pensionierung (aufgrund männlicher Transformationswahrscheinlichkeiten) Transformation Von Zu WS Begründung/Quelle MD – Pensionierter mit aktivem Geldanlageinteresse, 25% Die Entwicklung in eine der Kategorien ist ungewiss und wird darum mit einer Gleichverteilung modelliert. 162
Kapitel 6 – Entwicklung eines Relationship Equity Cockpits Transformation Von Zu WS Begründung/Quelle aber ohne Finanzplanung bei der Bank (RNA) – Pensionierter mit geringem Geldanlageinteresse, ohne Finanzplanung bei der Bank (RND) – Pensionierter mit aktivem Geldanlageinteresse, mit Finanzplanung bei der Bank (RFA) – Pensionierter mit geringem Geldanlageinteresse, mit Finanzplanung bei der Bank (RFD) 25% 25% 25% MM RNA RND RFA RFD 25% 25% 25% 25% Die Entwicklung in eine der Kategorien ist ungewiss und wird darum mit einer Gleichverteilung modelliert. SM RNA RND RFA RFD 25% 25% 25% 25% Die Entwicklung in eine der Kategorien ist ungewiss und wird darum mit einer Gleichverteilung modelliert. PEA (Passiver Unternehmer, aktives Interesse für Geldanlage) RNA RND RFA RFD 30% 20% 30% 20% Ob der Unternehmer mit aktivem Interesse an der Geldanlage nun über eine Finanzplanung bei der Bank verfügt oder nicht – sein Interesse wird wohl konstant bleiben, könnte sich aber angesichts des zunehmenden Alters auch reduzieren. PED (Passiver Unternehmer, beschränktes Interesse für Geldanlage) RNA RND RFA RFD 10% 40% 10% 40% Ob der Unternehmer mit passivem Interesse an der Geldanlage nun über eine Finanzplanung bei der Bank verfügt oder nicht – sein Interesse wird wohl konstant bleiben. Die Wahrscheinlichkeit, dass sich dieses im Alter aktiviert, ist eher klein. AE RNA RND RFA RFD 25% 25% 25% 25% Die Entwicklung in eine der Kategorien ist ungewiss und wird darum mit einer Gleichverteilung modelliert. O RNA RND RFA RFD 25% 25% 25% 25% Die Entwicklung in eine der Kategorien ist ungewiss und wird darum mit einer Gleichverteilung modelliert. Tabelle 6-7: Transformationspfade in der Zeit der Pensionierung 163
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Relationship Equity im Private Bank
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Vorwort Während einiger Jahre Wirt
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4.1.6 Segmentierung nach Beziehungs
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Abstract (Deutsch) “Relationship
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