Relationship Equity im Private Banking - Universität St.Gallen

R E L A T I O N S H I P E Q U I T Y I M P R I V A T E B A N K I N G
nem solchen Fall ist der betreffende Kunde durch die Relationship Equity Datenbank nicht
verarbeit- und damit bewertbar.
Abbildung 6-9: Kundenattributionsprozess
Der im Rahmen der Familienlogik 1 besprochene Kunde Nr. 2 würde demnach wie folgt
zugeteilt:
– Einkommen: Kategorie A (unter dem Durchschnitt pro Altersklasse)
– Vermögen: Kategorie B (zwischen CHF 1 und 5 Millionen)
– Geschlecht: männlich
– Alter & Arbeitsstatus: 40-49, nicht pensioniert
– Anlageinvolvierung: aktiv
Zuteilung möglich? nein
– Berufliche Tätigkeit: aktiver Unternehmer
Zuteilung möglich? Ja, zugeteilt zum Cluster 40-49 jährige aktive Unternehmer,
männlich, unterdurchschnittliches Einkommen, Vermögen zwischen CHF 1 und 5 Millionen
Damit entfallen weitere Zuteilungsversuche; der nächste Kunde wird in Angriff genommen.
6.2.3.3 Berechnungsschritt 3: Kundenbeitragsermittlung
Um eine finanzielle Bewertung des Kunden vornehmen zu können, müssen einerseits dessen
momentane Beitragsleistung und anderseits dessen Beiträge in der Zukunft beurteilt
werden können. Wie zu zeigen sein wird, basiert die Beurteilung der fernen Zukunft auf den
Beiträgen von Kunden, die sich heute in jenen zukünftig mutmasslich zu durchlaufenden
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