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El Efecto Financiero del Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo, en las Instituciones Bancarias de México
Berta Quintana León qulb560320@hotmail.com Universidad Michoacana de San Nicolás
de Hidalgo
Sofía Mitre Camacho sofiam61@hotmail.com Universidad Autónoma de Tlaxcala
Julio Sosa Durán julios_d@hotmail.com Universidad Autónoma de Tlaxcala
Resumen
Lavado de dinero es uno de los principales problemas a los que se enfrenta la sociedad en
estos días, ya que facilita la continuidad de las operaciones de los grupos delictivos al
ocultar el origen ilícito de sus recursos financieros. Dentro de los principales sectores
afectados es el Sistema Financiero de cualquier país, el lavado de dinero daña la
credibilidad de bancos, casas de bolsa, entre muchas otras entidades financieras y en
consecuencia, afecta a los empleados involucrados a cualquier nivel.
Este artículo presenta un análisis teórico del impacto que tienen las instituciones bancarias
al verse afectadas por la introducción de dinero de origen ilícito a la economía formal;
dañando individuos, sociedades, organizaciones y países enteros al permitir que el crimen
organizado goce del producto de sus actividades delictivas.
Palabras Clave: Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo, Instituciones Bancarias,
Empleados, Organizaciones, México
Abstract
Money-laundering is one of the main problems that faces society these days that it makes
the continuity of the operations of criminal groups to disguise the illicit origin of its
financial resources. Within the main sectors affected the financial system of any country,
money laundering damaging credibility of banks, houses of bag, among many other
financial institutions and therefore affects the employees involved at any level.
This article presents a theoretical analysis of the impact that have banking institutions were
affected by the introduction of money of illicit origin to the formal economy; damaging
individuals, societies, organizations, and entire countries to allow organized crime to enjoy
the proceeds of their criminal activities.
Keywords: Money-laundering, Financing of Terrorism, Banking Institutions, Employees,
Organizations, México
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