o_19nhsmha01vhpfpg1knut7kcn4a.pdf

- Proteger la integridad financiera y operativa de las
instituciones bancarias, tomando todas las medidas que sean
razonables para evitar que los lavadores de dinero y terroristas
utilicen la red de servicios con el objeto de lavar dinero.
Los objetivos de esta política son:
- Proteger la credibilidad de las Instituciones y a sus empleados
ante situaciones infundadas de lavado de dinero.
- Evitar sanciones civiles, normativas y penales que pudieran
resultar de la participación involuntaria en prácticas de lavado
de dinero.
- El hecho de que cualquier empleado de instituciones no
informe acerca de la existencia de una sospecha de lavado de
dinero.
Faltas susceptibles de sanción:
- El hecho de que cualquier empleado revele a un cliente
involucrado o a cualquier persona no autorizada que existe
conocimiento o sospecha de lavado de dinero.
Diseño y aportación personal
Fuente: HSBC México. Guía en materia de prevención de lavado de dinero, México, 28 de septiembre 2005, p.10.
En vista de que en el proceso de blanqueo de capitales, resulta indispensable distanciar de
su origen las ganancias ilícitas por medio de complejas y variadas transacciones
financieras, es por eso que existen políticas de identificación de clientes y usuarios.
Políticas de identificación y conocimiento del cliente e identificación de usuarios
Con fundamento en las Disposiciones emitidas por la Secretaria de Hacienda y Crédito
Público, se establecen políticas de identificación y conocimiento del cliente e identificación
de usuarios, normativas que incluyen lineamientos necesarios para prevenir, detectar y
reportar operaciones con recursos de procedencia ilícita efectuadas tanto por los clientes,
como por los usuarios que utilizan los servicios financieros.
De manera general las acciones mínimas que se deben realizar para conocer a los clientes y
usuarios de las instituciones bancarias son las siguientes:
1.- Solicitar toda la documentación que acredite la identidad y el domicilio del cliente, e
integrar el expediente de una manera correcta y completa de acuerdo a las políticas de cada
institución bancaria. En el cuadro tres muestran 5 instituciones bancarias, en cuanto a la
integración de expedientes. Estos bancos son los más representativos de México.
803