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interesados en generar utilidades de sus inversiones, sino en proteger sus
inversiones y no tanto en acrecentarlas de forma legal, razón por la que invierten sus
fondos en actividades que no necesariamente tienen beneficios económicos, así
cuando tales actividades ya no les interesan, son abandonadas, situación que causa
un desplome y un daño económico.
16 J. Jesús Esquivel, “verdades que duelen”, Proceso 1689, 15 de marzo de 2009, p.9
4) La pérdida de ingresos públicos. Al efecto, se visualiza que el lavado de dinero
disminuye los ingresos tributarios y por lo tanto este fenómeno perjudica
indirectamente a los contribuyentes honrados haciendo más difícil la recaudación de
impuestos.
5) Riesgos derivados de la mala reputación que una nación llega a adquirir cuando un
sistema financiero esta penetrado por estas actividades o cuando sus mecanismos
fiscales o judiciales no permiten contrarrestar de manera efectiva los efectos del
lavado de dinero.
6) El costo social del lavado de dinero, en la medida que el blanqueo de capitales es un
proceso vital en el ciclo económico de las finanzas de los criminales, para
contrarrestarlo el Estado tiene la necesidad de destinar un mayor presupuesto en las
tareas de combate al mismo, además, el poder económico que acumulan los que
lavan dinero tiene un efecto corruptor sobre los elementos de la sociedad. 17
Conclusiones
El lavado de dinero como un subproducto del proceso de globalización económica, es uno
de los delitos más graves del crimen organizado de hoy en día. En México, la gravedad del
fenómeno ha propiciado que el mismo vaya aparejado con otras actividades subterráneas
que han contribuido a que grandes franjas de la sociedad se encuentren inmersas en severos
problemas de seguridad pública y en conflictos ligados al mundo de la economía ilícita.
Frente a la realidad prevaleciente en materia de lavado de dinero en México, se percibe un
arduo panorama al examinar los montos financieros que pasan por las instituciones
bancarias implicados en el fenómeno, las actividades económicas involucradas, el escenario
judicial o las recomendaciones efectuadas a México recientemente por las organizaciones
ligadas a este tema.
Al examinar el combate al lavado de dinero desde una perspectiva integral, pasa
necesariamente por la reflexión en torno al concepto del secreto bancario si existe o no. La
proporción en que participan los recursos del crimen organizado en la economía formal de
las naciones, así como la inserción de tales recursos en las actividades productivas de la
sociedad, por lo tanto surge la interrogante de qué tan posible es en las sociedades
contemporáneas efectuar un combate exitoso al lavado de dinero y en qué efectos tendría
este, en los ingresos familiares y en la estabilidad social de un país como México.
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