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f) La Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito
Público.
Desde una perspectiva integral, se tiene que son más de un centenar de disposiciones las
que regulan las actividades vinculadas al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en
alguna de sus modalidades en México. Tales disposiciones contemplan desde
codificaciones y leyes de carácter federal, decretos, reglamentos generales y reglamentos
internos, disposiciones administrativas, acuerdos interinstitucionales, planes estratégicos,
resoluciones, criterios judiciales, códigos de conducta, acuerdos generales, metodologías de
supervisión, reglas administrativas, políticas de seguridad, circulares, perfiles de puestos y
manuales de operación, entre otras disposiciones. 4
En México, la figura del secreto bancario tiene sustento legal en las disposiciones del
artículo 117 de la Ley de Instituciones de crédito, normatividad que en sus últimas reformas
de 2006 y Julio de 2008, han contemplado la posibilidad de que de forma excepcional, las
instituciones de crédito entreguen a las autoridades judiciales información sobre las
operaciones y servicios brindados a particulares.
4 Un listado Integral de las normas y disposiciones vinculadas a la regulación del lavado de dinero puede consultarse en Internacional
Monetary Found, IMF, México: Detailed Assessment Report on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism,
FMI, USA, 2009, pp.340-343.
Estas instituciones están obligadas de notificar a las autoridades las operaciones que puedan
situarse eventualmente en una hipótesis de lavado de dinero. En el siguiente mapa se
muestran los diferentes Estados de la Republica según la cantidad de operaciones
financieras y bancarias inusuales reportadas entre mayo de 2004 y diciembre de 2005.
OPERACIONES FINANCIERAS Y BANCARIAS INUSUALES
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