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es común que los lavadores de dinero utilicen empresas que en realidad no existen
(compañías ficticias), sin embargo, en ocasiones el dinero sucio es mezclado con recursos
de negocios perfectamente legítimos para dificultar su detección. 3) Integración; Es la
tercera etapa y en ella, los fondos ilícitos han adquirido una forma distinta de cuanto
entraron por primera vez en el sistema financiero. Se dice que se han integrado a la
economía formal y ahora están plenamente confundidos con otros fondos totalmente
legítimos, pues aparecen venir de actividades o negocios bien establecidos. 2
Dentro de las funciones de las instituciones bancarias se encuentra que estas deben seguir
una serie de recomendaciones por parte de la GAFI así como promover, desarrollar,
coordinar políticas de lucha contra el lavado de dinero o también conocido como blanqueo
de capitales, con el fin de garantizar que tanto la organización como los empleados no se
vean afectados directa o indirectamente en un delito, que se cumplan las normas y
procedimientos en materia de prevención de lavado de dinero; que día a día se va dando
con mayor frecuencia en la sociedad.
Objetivo general
Determinar el efecto financiero del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en las
instituciones bancarias de México.
Objetivos específicos
Realizar un análisis de la situación en las instituciones bancarias de México, del aspecto
legal, de sus controles y de su penalización.
Determinar ventajas y desventajas de los efectos financieros
Metodología
Con el objetivo que persigue este artículo, es de tipo histórico ya que se examinaran los
aspectos externos de acuerdo a la evolución del lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo; así como el método teórico, porque se permitirá profundizar en el
conocimiento.
2 HSBC México. Guía en materia de prevención de lavado de dinero, México, 28 de septiembre 2005, p.8.
Desarrollo
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