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) Operación preocupante; es aquella conducta o actividad realizada por un empleado
o funcionario de la institución bancaria que pudiera estar vinculada con una
operación inusual y que por su naturaleza, puede vulnerar la aplicación de controles
para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Según la Unidad
de Inteligencia Financiera, las operaciones consideradas preocupantes en el periodo
2004-2008, tienen la representación que se muestra en la grafica 1
Grafica 1
Número de operaciones financieras
preocupantes
250
250
200
179
190
150
100
50
86
96
0
2004 2005 2006 2007 2008
Fuente: Secretaría de Hacienda y Crédito Público, SHCP, Unidad de Inteligencia Financiera, UIF, Reportes de operaciones
preocupantes, Estadísticas, disponible en www.apartados.hacienda.gob.mx/uif
c) Operación inusual; es aquella que se aleja de las transacciones habituales de un
cliente, ya sea por su monto, frecuencia, instrumentos utilizados o cualquier otra
condición que aleje de la normalidad, y en la que no haya una explicación aparente.
Igualmente se considera operación inusual aquellas que pudieran llegar a tener
algún vínculo con el financiamiento del terrorismo o con actividades ligadas al
lavado de dinero. Según la SHCP, las transacciones que entre 2004 y 2008 pudieran
encuadrase en esta categoría, tuvieron un comportamiento que se muestra en la
grafica 2.
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