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-Familiares directos (conyugues, hijos, padres, hermanos, abuelos y
nietos).
-Asistentes u otros asesores cercanos
-Sociedades, negocios o compañías en las que una persona
Políticamente expuesta mantiene un vínculo patrimonial, tenga
algún interés o ejerza alguna influencia. 13
11 PPE; son aquellas personas físicas que manifiesten desempeñar o haber desempeñado en la administración vigente o en los últimos
doce meses, algún cargo político. HSBC México. Guía en materia de prevención de lavado de dinero, México, 28 de septiembre 2005, p.
23.
12-13 Fuente: HSBC México. Guía en materia de prevención de lavado de dinero, México, 28 septiembre 2005, p. 24.
c) Otras categorías de Cliente Especiales; esta categoría se conforma por personas y
negocios que por su naturaleza de sus actividades están expuestas a un alto riesgo en
materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, es decir, que son susceptibles al
manejo de recursos vinculaos con actos ilícitos tales como:
-Compañías que ofrecen servicios de cambio de divisas o transferencias
de dinero.
-Transmisores y/o dispersores de fondos
-Casas de cambio
-Pirámides, casas de empeño o prestamistas.
compañías con actividades de lotería, apuestos y(o juegos de azar.
-Centros nocturnos.
-Compañías involucradas en la producción, comercio o distribución de
armas y otros artículos militares.
-Compañías involucradas en el comercio de joyas, piedras y metales
preciosos.
-Compañías involucradas en el comercio de antigüedades y obras de
arte.
-Organizaciones de caridad.
-Agencias aduanales.
-Agencias de viaje.
-Personas que posean, operen o ejerzan algún control significativo en
cualquiera de los negocios antes mencionados. 14
Estimaciones financieras
De acuerdo a Saskia Rietbroek, de la firma estadounidense No Money Laundering, se
estima que el lavado de dinero en un país fluctúa entre un 2% y 5% de su producto Interno
Bruto y que según Rietbroek siendo México una nación con alto nivel de corrupción y
narcotráfico, podemos esperar que el monto del lavado de dinero en el país sea cerca del
estimado alto, es decir el 5% del PIB, lo cual a decir de Rietbroek significa que alrededor
de 45 millones de dólares en dinero sucio al año pasa por bancos, casas de cambio, casas de
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