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2.- Cargar de una manera correcta los datos en sistema; de acuerdo a cada institución
bancaria.
Cuadro 3. INTEGRACION DE EXPEDIENTES
REPORTE
CARTAS
CARTAS DE
BANCO IFE COMPROBANTE
DE DOMICILIO
ACTA
CONSTITUVIVA
(PM)
DE
VISITA
CAMBIO
DE
DOMICILIO
INSTRUCCIÓN PARA
OPERACIONES
Y SERVICIOS
HSBC X X X X X X
BANCOMER X X X X X X
BANAMEX X X X X X
SANTANDER X X X X X X
BANORTE X X X X
Diseño y aportación personal
Fuente: Banxico Diciembre 2011
Existen clientes que representan un riesgo más alto de exposición al lavado de dinero y a la
reputación de las instituciones debido a sus características, tales como estatus público,
vínculos familiares o laborales, tipo de actividades, entre otras circunstancias. La
regulación mexicana define a este tipo de clientes como Clientes de alto riesgo (CAR).
Por su parte las instituciones han implementado las categorías especiales de clientes (SCC,
por sus siglas en ingles), normatividad que incluye políticas, procedimientos y
clasificaciones específicas para el establecimiento de relaciones de negocio con clientes de
alto riesgo. 10 804